题目
[不定项选择题]下列关于证券公司的股权管理的说法,错误的有(    )。
  • A.

    《证券公司股权管理规定》强调,证券公司股东以及股东的控股股东、实际控制人参股证券公司的数量不得超过2家,其中控制证券公司的数量不得超过1家

  • B.证券公司股东在股权锁定期内可以质押所持证券公司股权
  • C.证券公司董事长是证券公司股权管理事务的第一责任人
  • D.证券公司变更主要股东或者公司的实际控制人,应当依法报中国人民银行核准
  • E.股权锁定期满后,证券公司股东质押所持证券公司的股权比例不得超过所持该证券公司股权比例的60%
答案解析
答案: B,D,E
答案解析:

本题考查证券业监管。

【选项A正确】《证券公司股权管理规定》强调,证券公司股东以及股东的控股股东、实际控制人参股证券公司的数量不得超过2家,其中控制证券公司的数量不得超过1家。

【选项B错误】证券公司股东在股权锁定期内不得质押所持证券公司股权。

【选项C正确】证券公司董事长是证券公司股权管理事务的第一责任人。

【选项D错误】证券公司变更主要股东或者公司的实际控制人,应当依法报中国证券监督管理委员会核准。

【选项E错误】股权锁定期满后,证券公司股东质押所持证券公司的股权比例不得超过所持该证券公司股权比例的50%。

因此,本题正确答案为选项BDE。

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本题来源:第九章 第5节 金融监管的框架和内容
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拓展练习
第1题
[不定项选择题]根据2013年起施行的《商业银行资本管理办法(试行)》,下列说法中正确的有(    )。
  • A.核心一级资本充足率不得低于5%
  • B.资本充足率不得低于8%
  • C.商业银行应当在最低资本要求的基础上计提储备资本,储备资本要求为风险加权资产的2.5%,由一级资本来满足
  • D.

    商业银行应在最低资本要求和储备资本要求之上计提逆周期资本,由核心一级资本来满足

  • E.一级资本充足率不得低于8%
答案解析
答案: A,B,D
答案解析:

本题考查银行业监管。

【选项AB正确、选项E错误】核心一级资本充足率不得低于5%,一级资本充足率不得低于6%,资本充足率不得低于8%。

【选项C错误】商业银行应当在最低资本要求的基础上计提储备资本,储备资本要求为风险加权资产的2.5%,由核心一级资本来满足。

【选项D正确】商业银行应在最低资本要求和储备资本要求之上计提逆周期资本,由核心一级资本来满足。

因此,本题正确答案为选项ABD。

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第2题
[单选题]为有效控制商业银行杠杆化程度,维护商业银行安全、稳健运行,《商业银行杠杆率管理办法》规定,商业银行的杠杆率均不得低于(   )。
  • A.4.5%
  • B.5%
  • C.4%
  • D.6%
答案解析
答案: C
答案解析:

本题考查银行业监管。

为有效控制商业银行杠杆化程度,维护商业银行安全、稳健运行,《商业银行杠杆率管理办法》规定,商业银行的杠杆率均不得低于4%。

因此,本题正确答案为选项C。

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第3题
[单选题]银行监管机构针对单个银行,在并表的基础上收集、分析其经营稳健性和安全性的一种方式是(    )。
  • A.市场准入
  • B.非现场监管
  • C.并表监管
  • D.现场检查
答案解析
答案: B
答案解析:

本题考查银行业监管。

非现场监管是银行监管机构针对单个银行,在并表的基础上收集、分析其经营稳健性和安全性的一种方式。

因此,本题正确答案为选项B。

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第4题
[单选题]保险监管机构与保险人之间的法律关系适用(    )。
  • A.保险基金法律规范
  • B.

    保险刑事法律规范

  • C.

    保险民事法律规范

  • D.保险行政法律规范
答案解析
答案: D
答案解析:

本题考查保险业监管。

保险监管机构与保险人之间的法律关系适用保险行政法律规范。

因此,本题正确答案为选项D。

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第5题
[不定项选择题]下列关于保险业监管的主要内容的说法,正确的有(    )。
  • A.保险公司与投保人、被保险人及受益人通过保险合同建立的主体间的权利义务法律关系,适用于保险民事法律关系
  • B.保险公司是典型的负债经营型企业
  • C.我国目前对偿付能力的监管标准使用的是最高偿付能力原则,保险监管机构的干预界限是以保险公司的实际偿付能力与此标准的比较来确定
  • D.保证金和保险保障基金是最基本的风险缓冲基金
  • E.保险公司在开业之前对其最低资本加以规定,全国性公司为5亿元人民币,区域性公司为3亿元人民币
答案解析
答案: A,B,D
答案解析:

本题考查保险业监管。

【选项A正确】保险公司与投保人、被保险人及受益人通过保险合同建立的主体间的权利义务法律关系,保险公司与保险代理人之间以保险代理合同建立起来的平等主体间的保险代理权利义务关系等,属于保险民事法律关系,适用保险民事法律规范。

【选项B正确】保险公司是典型的负债经营型企业,对保险公司保险准备金的真实性和充足性监管是保证偿付能力监管的一道防线。

【选项C错误】我国目前对偿付能力的监管标准使用的是最低偿付能力原则,保险监管机构的干预界限是以保险公司的实际偿付能力与此标准的比较来确定。

【选项D正确】保证金和保险保障基金是最基本的风险缓冲基金。

【选项E错误】保险公司在开业之前对其最低资本加以规定,全国性公司为5亿元人民币,区域性公司为2亿元人民币。

因此,本题正确答案为选项ABD。

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