题目
[单选题]《证券公司监督管理条例》对证券公司股东的出资方式做了规定,证券公司的股东应当用货币或者证券公司经营必需的非货币财产出资,证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的(    )。
  • A.25%
  • B.50%
  • C.30%
  • D.45%
答案解析
答案: C
答案解析:

本题考查证券业监管。

《证券公司监督管理条例》对证券公司股东的出资方式做了规定,证券公司的股东应当用货币或者证券公司经营必需的非货币财产出资,证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的30%。

因此,本题正确答案为选项C。

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本题来源:第九章 第5节 金融监管的框架和内容
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拓展练习
第1题
[单选题]下列银行业监管内容中,属于市场准入监管的是(    )。
  • A.监管内控有效性
  • B.监管资产安全性
  • C.监管流动适度性
  • D.审批业务范围
答案解析
答案: D
答案解析:

本题考查银行业监管。

市场准入监管应当全面涵盖以下四个环节:

(1)审批注册机构;

(2)审批注册资本;

(3)审批董事和高级管理人员的任职资格;

(4)审批业务范围【选项D】

监管内控有效性、监管资产安全性、监管流动适度性均属于市场运营监管【选项ABC错误】

因此,本题正确答案为选项D。

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第2题
[不定项选择题]在贷款的五级分类中,属于不良贷款的有(    )。
  • A.正常类贷款
  • B.关注类贷款
  • C.次级类贷款
  • D.可疑类贷款
  • E.损失类贷款
答案解析
答案: C,D,E
答案解析:

本题考查银行业监管。

衡量银行资产好坏程度的方法较多,以传统的业务贷款来讲,采取风险分类方法划分信贷资产,即根据贷款风险发生的可能性,将贷款划分成不同的类别。

国际通行的做法是分为五类,即正常类贷款、关注类贷款、次级类贷款、可疑类贷款、损失类贷款,通常认为后三类贷款为不良贷款,即次级类贷款【选项C正确】、可疑类贷款【选项D正确】、损失类贷款【选项E正确】

因此,本题正确答案为选项CDE。

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第3题
[单选题]根据《商业银行贷款损失准备管理办法》和《关于调整商业银行贷款损失准备监管要求的通知》,设置了贷款拨备率和拨备覆盖率指标,关于这两项指标,下列说法错误的是(    )。
  • A.贷款拨备率为贷款损失准备与各项贷款余额之比
  • B.拨备覆盖率基本标准为120%~150%
  • C.这两项标准中的较低者为商业银行贷款损失准备的监管标准
  • D.贷款拨备率基本标准为1.5%~2.5%
答案解析
答案: C
答案解析:

本题考查银行业监管。

【选项A正确】贷款拨备率为贷款损失准备与各项贷款余额之比,拨备覆盖率为贷款损失准备与不良贷款余额之比。

【选项BD正确】拨备覆盖率基本标准为120%~150%,贷款拨备率基本标准为1.5%~2.5%。

【选项C错误】这两项标准中的较高者为商业银行贷款损失准备的监管标准。

因此,本题正确答案为选项C。


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第4题
[不定项选择题]根据持股比例和对证券公司经营管理的影响,证券公司股东可分为(    )。
  • A.控股股东,即持有证券公司50%以上股权的股东或者虽然持股比例不足50%,但其所享有的表决权足以对证券公司股东(大)会的决议产生重大影响的股东
  • B.

    控股股东,即持有证券公司45%以上股权的股东或者虽然持股比例不足45%,但其所享有的表决权足以对证券公司股东(大)会的决议产生重大影响的股东

  • C.主要股东,即持有证券公司5%以上股权的股东
  • D.

    持有证券公司5%以下股权的股东

  • E.

    持有证券公司2%以下股权的股东

答案解析
答案: A,C,D
答案解析:

本题考查证券业监管。

根据持股比例和对证券公司经营管理的影响,证券公司股东分为三类:

(1)控股股东,指持有证券公司50%以上股权的股东或者虽然持股比例不足50%,但其所享有的表决权足以对证券公司股东(大)会的决议产生重大影响的股东【选项A正确、选项B错误】

(2)主要股东,指持有证券公司5%以上股权的股东【选项C正确】

(3)持有证券公司5%以下股权的股东【选项D正确】

持有证券公司2%以下股权的股东为干扰选项,教材未提及【选项E错误】

因此,本题正确答案为选项ACD。

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第5题
[不定项选择题]下列关于证券业监管的主要内容的说法,正确的有(    )。
  • A.《证券公司风险处置条例》属于证券业监管的法律法规体系中的第二层次
  • B.

    上市公司信息披露只包括发行前的披露

  • C.境外成熟市场证券发行普遍实行注册制,美国是最为典型的采用注册制的国家
  • D.为了促进新设证券公司人力资源保持良好状况,该条例规定,证券公司应当有2名以上在证券业担任高级管理人员满2年的高级管理人员
  • E.投资者通过证券交易所购买证券公司股份达到10%的,应当依法举牌并报中国证券监督管理委员会核准,获批前,投资者不得继续增持该公司股份
答案解析
答案: A,C
答案解析:

本题考查证券业监管。

【选项A正确】证券业监管的法律法规体系中,第二层次是行政法规,包括《证券公司风险处置条例》《证券公司监督管理条例》等。

【选项B错误】上市公司信息披露既包括发行前的披露,也包括上市后的持续信息公开。

【选项C正确】境外成熟市场证券发行普遍实行注册制,美国是最为典型的采用注册制的国家。

【选项D错误】为了促进新设证券公司人力资源保持良好状况,该条例规定,证券公司应当有3以上在证券业担任高级管理人员满2年的高级管理人员。

【选项E错误】投资者通过证券交易所购买证券公司股份达到5%的,应当依法举牌并报中国证券监督管理委员会核准,获批前,投资者不得继续增持该公司股份。

因此,本题正确答案为选项AC。

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