本题考查银行业监管。
【选项A错误】综合评级结果为3级,银行存在一些明显的弱点,风险抵御能力一般,勉强能够抵御业务经营环境的大幅变化,但存在的弱点若不及时纠正很容易导致经营状况劣化,应当给予监管关注。
【选项B正确】综合评级结果为4级,银行存在的问题较多或较为严重,并且未得到有效处理或解决,需要立即采取纠正措施,否则可能损害银行的生存能力,存在引发倒闭的可能性。
【选项C错误】综合评级结果为5级,表示银行业绩表现极差,存在非常严重的问题,需要采取措施进行风险处置或救助,以避免产生倒闭的风险。
【选项D错误】评级结果为6级,表示银行存在的问题极度严峻,可能或已经发生信用危机,严重影响银行消费者和其他客户合法权益,或者可能严重危害金融秩序、损害公众利益。
因此,本题正确答案为选项B。
本题考查银行业监管。
根据2005年12月发布的《商业银行风险监管核心指标(试行)》,信用风险指标具体包括:
(1)不良资产率,即不良资产与资产总额之比,不得高于4%【选项C错误】;
(2)不良贷款率,即不良贷款与贷款总额之比,不得高于5%【选项A正确】;
(3)单一集团客户授信集中度,即最大一家集团客户授信总额与资本净额之比,不得高于15%【选项B正确】;
(4)单一客户贷款集中度,即最大一家客户贷款总额与资本净额之比,不得高于10%【选项E错误】;
(5)全部关联度,即全部关联授信与资本净额之比,不得高于50%【选项D正确】。
因此,本题正确答案为选项CE。
本题考查银行业监管。
【选项A正确】贷款拨备率为贷款损失准备与各项贷款余额之比,拨备覆盖率为贷款损失准备与不良贷款余额之比。
【选项BD正确】拨备覆盖率基本标准为120%~150%,贷款拨备率基本标准为1.5%~2.5%。
【选项C错误】这两项标准中的较高者为商业银行贷款损失准备的监管标准。
因此,本题正确答案为选项C。
本题考查银行业监管。
非现场监管是银行监管机构针对单个银行,在并表的基础上收集、分析其经营稳健性和安全性的一种方式。
因此,本题正确答案为选项B。
本题考查银行业监管。
目前,国际上通行的是银行统一评级制度,即“骆驼评级制度”(CAMELS)。CAMELS代表六个因素,即capital adequacy(资本充足性)、asset qualiTy(资产质量),management quality(经营管理能力)、earnings(盈利水平),liquidiy(流动性)、sensitivity(敏感性)。
因此,本题正确答案为选项C。
本题考查证券业监管。
【选项A正确】证券业监管的法律法规体系中,第二层次是行政法规,包括《证券公司风险处置条例》《证券公司监督管理条例》等。
【选项B错误】上市公司信息披露既包括发行前的披露,也包括上市后的持续信息公开。
【选项C正确】境外成熟市场证券发行普遍实行注册制,美国是最为典型的采用注册制的国家。
【选项D错误】为了促进新设证券公司人力资源保持良好状况,该条例规定,证券公司应当有3名以上在证券业担任高级管理人员满2年的高级管理人员。
【选项E错误】投资者通过证券交易所购买证券公司股份达到5%的,应当依法举牌并报中国证券监督管理委员会核准,获批前,投资者不得继续增持该公司股份。
因此,本题正确答案为选项AC。