本题考查银行业监管。
银行业监管的基本方法有三种,即市场准入【选项A】、非现场监管【选项C】和现场检查【选项E】,通常被称为银行业风险监管的“三驾马车”。
因此,本题正确答案为选项ACE。
本题考查银行业监管。
市场准入监管应当全面涵盖以下四个环节:
(1)审批注册机构;
(2)审批注册资本;
(3)审批董事和高级管理人员的任职资格;
(4)审批业务范围【选项D】。
监管内控有效性、监管资产安全性、监管流动适度性均属于市场运营监管【选项ABC错误】。
因此,本题正确答案为选项D。
本题考查银行业监管。
根据2005年12月发布的《商业银行风险监管核心指标(试行)》,全部关联度,即全部关联授信与资本净额之比,不得高于50%。
因此,本题正确答案为选项B。
本题考查银行业监管。
合规性检查永远都是现场检查的基础,任何银行都必须在合规范围和轨道上经营,任何国家都不允许银行违规行为的存在,合规性内容的检查在银行存在大量违规经营,甚至存在恶意经营的情况下,显得尤为重要和不可缺少。
因此,本题正确答案为选项C。
本题考查银行业监管。
【选项A错误】综合评级结果为3级,银行存在一些明显的弱点,风险抵御能力一般,勉强能够抵御业务经营环境的大幅变化,但存在的弱点若不及时纠正很容易导致经营状况劣化,应当给予监管关注。
【选项B正确】综合评级结果为4级,银行存在的问题较多或较为严重,并且未得到有效处理或解决,需要立即采取纠正措施,否则可能损害银行的生存能力,存在引发倒闭的可能性。
【选项C错误】综合评级结果为5级,表示银行业绩表现极差,存在非常严重的问题,需要采取措施进行风险处置或救助,以避免产生倒闭的风险。
【选项D错误】评级结果为6级,表示银行存在的问题极度严峻,可能或已经发生信用危机,严重影响银行消费者和其他客户合法权益,或者可能严重危害金融秩序、损害公众利益。
因此,本题正确答案为选项B。
本题考查保险业监管。
保险监管机构与保险人之间的法律关系适用保险行政法律规范。
因此,本题正确答案为选项D。