题目
[不定项选择题]银行业风险监管的“三驾马车”是指(    )。
  • A.市场准入
  • B.

    市场退出

  • C.非现场监管
  • D.并表监管
  • E.现场检查
答案解析
答案: A,C,E
答案解析:

本题考查银行业监管。

银行业监管的基本方法有三种,即市场准入【选项A】、非现场监管【选项C】和现场检查【选项E】,通常被称为银行业风险监管的“三驾马车”。

因此,本题正确答案为选项ACE。

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本题来源:第九章 第5节 金融监管的框架和内容
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拓展练习
第1题
[单选题]下列银行业监管内容中,属于市场准入监管的是(    )。
  • A.监管内控有效性
  • B.监管资产安全性
  • C.监管流动适度性
  • D.审批业务范围
答案解析
答案: D
答案解析:

本题考查银行业监管。

市场准入监管应当全面涵盖以下四个环节:

(1)审批注册机构;

(2)审批注册资本;

(3)审批董事和高级管理人员的任职资格;

(4)审批业务范围【选项D】

监管内控有效性、监管资产安全性、监管流动适度性均属于市场运营监管【选项ABC错误】

因此,本题正确答案为选项D。

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第2题
[单选题]根据2005年12月发布的《商业银行风险监管核心指标(试行)》,全部关联授信与资本净额之比,不得高于(    )。
  • A.10%
  • B.50%
  • C.15%
  • D.5%
答案解析
答案: B
答案解析:

本题考查银行业监管。

根据2005年12月发布的《商业银行风险监管核心指标(试行)》,全部关联度,即全部关联授信与资本净额之比,不得高于50%。

因此,本题正确答案为选项B。

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第3题
[单选题]现场检查的基础永远是(    )。
  • A.

    合理性检查

  • B.安全性检查
  • C.合规性检查
  • D.风险性检查
答案解析
答案: C
答案解析:

本题考查银行业监管。

合规性检查永远都是现场检查的基础,任何银行都必须在合规范围和轨道上经营,任何国家都不允许银行违规行为的存在,合规性内容的检查在银行存在大量违规经营,甚至存在恶意经营的情况下,显得尤为重要和不可缺少。

因此,本题正确答案为选项C。

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第4题
[单选题]当某银行的综合评级结果为4级时,意味着(    )。
  • A.银行存在一些明显的弱点,风险抵御能力一般,勉强能够抵御业务经营环境的大幅变化,但存在的弱点若不及时纠正很容易导致经营状况劣化,应当给予监管关注
  • B.银行存在的问题较多或较为严重,并且未得到有效处理或解决,需要立即采取纠正措施,否则可能损害银行的生存能力,存在引发倒闭的可能性
  • C.表示银行业绩表现极差,存在非常严重的问题,需要采取措施进行风险处置或救助,以避免产生倒闭的风险
  • D.表示银行存在的问题极度严峻,可能或已经发生信用危机,严重影响银行消费者和其他客户合法权益,或者可能严重危害金融秩序、损害公众利益
答案解析
答案: B
答案解析:

本题考查银行业监管。

【选项A错误】综合评级结果为3级,银行存在一些明显的弱点,风险抵御能力一般,勉强能够抵御业务经营环境的大幅变化,但存在的弱点若不及时纠正很容易导致经营状况劣化,应当给予监管关注。

【选项B正确】综合评级结果为4级,银行存在的问题较多或较为严重,并且未得到有效处理或解决,需要立即采取纠正措施,否则可能损害银行的生存能力,存在引发倒闭的可能性。

【选项C错误】综合评级结果为5级,表示银行业绩表现极差,存在非常严重的问题,需要采取措施进行风险处置或救助,以避免产生倒闭的风险。

【选项D错误】评级结果为6级,表示银行存在的问题极度严峻,可能或已经发生信用危机,严重影响银行消费者和其他客户合法权益,或者可能严重危害金融秩序、损害公众利益。

因此,本题正确答案为选项B。

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第5题
[单选题]保险监管机构与保险人之间的法律关系适用(    )。
  • A.保险基金法律规范
  • B.

    保险刑事法律规范

  • C.

    保险民事法律规范

  • D.保险行政法律规范
答案解析
答案: D
答案解析:

本题考查保险业监管。

保险监管机构与保险人之间的法律关系适用保险行政法律规范。

因此,本题正确答案为选项D。

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