题目
[单选题]为有效控制商业银行杠杆化程度,维护商业银行安全、稳健运行,《商业银行杠杆率管理办法》规定,商业银行的杠杆率均不得低于(   )。
  • A.4.5%
  • B.5%
  • C.4%
  • D.6%
答案解析
答案: C
答案解析:

本题考查银行业监管。

为有效控制商业银行杠杆化程度,维护商业银行安全、稳健运行,《商业银行杠杆率管理办法》规定,商业银行的杠杆率均不得低于4%。

因此,本题正确答案为选项C。

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本题来源:第九章 第5节 金融监管的框架和内容
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拓展练习
第1题
[单选题]清算是终结解散银行法律关系、消灭解散银行(    )的程序。
  • A.经营资格
  • B.法人资格
  • C.存款资格
  • D.贷款资格
答案解析
答案: B
答案解析:

本题考查银行业监管。

处置倒闭银行的措施主要包括两个方面:(1)收购或兼并;(2)依法清算。

其中,清算是终结解散银行法律关系、消灭解散银行法人资格的程序。

因此,本题正确答案为选项B。

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第2题
[不定项选择题]下列各项,属于银行业监管中市场准入监管内容的有(    )。
  • A.

    审批注册机构

  • B.

    审批注册地点

  • C.审批注册资本
  • D.审批银行所有从业人员的任职资格
  • E.审批业务范围
答案解析
答案: A,C,E
答案解析:

本题考查银行业监管。

市场准入监管应当全面涵盖以下四个环节:

(1)审批注册机构【选项A正确】

(2)审批注册资本【选项C正确】

(3)审批董事和高级管理人员的任职资格【选项D错误】

(4)审批业务范围【选项E正确】

审批注册地点为干扰选项,教材未提及【选项B错误】

因此,本题正确答案为选项ACE。

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第3题
[单选题]银行机构评级是用统一的标准来识别和度量风险,目前国际上通行的是银行统一评级制度,即“骆驼评级制度”(CAMELS),其中字母E代表的是(    )。
  • A.资本充足性
  • B.流动性
  • C.盈利水平
  • D.资产质量
答案解析
答案: C
答案解析:

本题考查银行业监管。

目前,国际上通行的是银行统一评级制度,即“骆驼评级制度”(CAMELS)。CAMELS代表六个因素,即capital adequacy(资本充足性)、asset qualiTy(资产质量),management quality(经营管理能力)、earnings(盈利水平),liquidiy(流动性)、sensitivity(敏感性)。

因此,本题正确答案为选项C。

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第4题
[单选题]《证券公司监督管理条例》对证券公司股东的出资方式做了规定,证券公司的股东应当用货币或者证券公司经营必需的非货币财产出资,证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的(    )。
  • A.25%
  • B.50%
  • C.30%
  • D.45%
答案解析
答案: C
答案解析:

本题考查证券业监管。

《证券公司监督管理条例》对证券公司股东的出资方式做了规定,证券公司的股东应当用货币或者证券公司经营必需的非货币财产出资,证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的30%。

因此,本题正确答案为选项C。

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第5题
[不定项选择题]下列关于证券业监管的主要内容的说法,正确的有(    )。
  • A.《证券公司风险处置条例》属于证券业监管的法律法规体系中的第二层次
  • B.

    上市公司信息披露只包括发行前的披露

  • C.境外成熟市场证券发行普遍实行注册制,美国是最为典型的采用注册制的国家
  • D.为了促进新设证券公司人力资源保持良好状况,该条例规定,证券公司应当有2名以上在证券业担任高级管理人员满2年的高级管理人员
  • E.投资者通过证券交易所购买证券公司股份达到10%的,应当依法举牌并报中国证券监督管理委员会核准,获批前,投资者不得继续增持该公司股份
答案解析
答案: A,C
答案解析:

本题考查证券业监管。

【选项A正确】证券业监管的法律法规体系中,第二层次是行政法规,包括《证券公司风险处置条例》《证券公司监督管理条例》等。

【选项B错误】上市公司信息披露既包括发行前的披露,也包括上市后的持续信息公开。

【选项C正确】境外成熟市场证券发行普遍实行注册制,美国是最为典型的采用注册制的国家。

【选项D错误】为了促进新设证券公司人力资源保持良好状况,该条例规定,证券公司应当有3以上在证券业担任高级管理人员满2年的高级管理人员。

【选项E错误】投资者通过证券交易所购买证券公司股份达到5%的,应当依法举牌并报中国证券监督管理委员会核准,获批前,投资者不得继续增持该公司股份。

因此,本题正确答案为选项AC。

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