题目
[不定项选择题]下列各项,属于银行业监管中市场准入监管内容的有(    )。
  • A.

    审批注册机构

  • B.

    审批注册地点

  • C.审批注册资本
  • D.审批银行所有从业人员的任职资格
  • E.审批业务范围
答案解析
答案: A,C,E
答案解析:

本题考查银行业监管。

市场准入监管应当全面涵盖以下四个环节:

(1)审批注册机构【选项A正确】

(2)审批注册资本【选项C正确】

(3)审批董事和高级管理人员的任职资格【选项D错误】

(4)审批业务范围【选项E正确】

审批注册地点为干扰选项,教材未提及【选项B错误】

因此,本题正确答案为选项ACE。

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本题来源:第九章 第5节 金融监管的框架和内容
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拓展练习
第1题
[单选题]根据《商业银行流动性风险管理办法》,流动性比例(    )。
  • A.不应低于60%
  • B.不应低于25%
  • C.不应低于-10%
  • D.不应低于0.6%
答案解析
答案: B
答案解析:

本题考查银行业监管。

《商业银行流动性风险管理办法》明确流动性风险监管指标包括流动性覆盖率、净稳定资金比例、流动性匹配率和优质流动性资产充足率(这四个指标应当不低于100%),以及流动性比例(应当不低于25%),另外还有存贷比等监测指标。

因此,本题正确答案为选项B。

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第2题
[单选题]根据2005年12月发布的《商业银行风险监管核心指标(试行)》,全部关联授信与资本净额之比,不得高于(    )。
  • A.10%
  • B.50%
  • C.15%
  • D.5%
答案解析
答案: B
答案解析:

本题考查银行业监管。

根据2005年12月发布的《商业银行风险监管核心指标(试行)》,全部关联度,即全部关联授信与资本净额之比,不得高于50%。

因此,本题正确答案为选项B。

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第3题
[不定项选择题]根据《商业银行风险监管核心指标(试行)》,下列关于信用风险指标的说法,错误的有(    )。
  • A.不良贷款与贷款总额之比,不得高于5%
  • B.最大一家集团客户授信总额与资本净额之比,不得高于15%
  • C.

    不良资产与资产总额之比,不得高于5%

  • D.全部关联授信与资本净额之比,不得高于50%
  • E.最大一家客户贷款总额与资本净额之比,不得高于15%
答案解析
答案: C,E
答案解析:

本题考查银行业监管。

根据2005年12月发布的《商业银行风险监管核心指标(试行)》,信用风险指标具体包括:

(1)不良资产率,即不良资产与资产总额之比,不得高于4%【选项C错误】

(2)不良贷款率,即不良贷款与贷款总额之比,不得高于5%【选项A正确】

(3)单一集团客户授信集中度,即最大一家集团客户授信总额与资本净额之比,不得高于15%【选项B正确】

(4)单一客户贷款集中度,即最大一家客户贷款总额与资本净额之比,不得高于10%【选项E错误】

(5)全部关联度,即全部关联授信与资本净额之比,不得高于50%【选项D正确】

因此,本题正确答案为选项CE。

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第4题
[不定项选择题]银行监管机构处置有问题银行的主要措施有(    )。
  • A.协调银行同业对有问题银行进行救助
  • B.中央银行进行救助
  • C.依法清算有问题银行
  • D.采取必要的管制措施
  • E.

    接管有问题银行

答案解析
答案: A,B,D,E
答案解析:

本题考查银行业监管。

银行监管机构处置有问题银行的主要措施有:

(1)督促有问题银行采取有效措施,制订详细的整改计划,以改善内部控制,提高资本比例,增强支付能力;

(2)采取必要的管制措施【选项D正确】; 

(3)协调银行同业对有问题银行进行救助【选项A正确】

(4)中央银行进行救助【选项B正确】

(5)对有问题银行进行重组; 

(6)接管有问题银行【选项E正确】

依法清算是对倒闭银行的处置措施【选项C错误】

因此,本题正确答案为选项ABDE。

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第5题
[单选题]《证券公司监督管理条例》规定,证券公司停业、解散或者破产的,应当经(    )批准。
  • A.国务院证券监督管理机构
  • B.国家金融监督管理总局
  • C.

    中国银行保险监督管理委员会

  • D.

    中国人民银行

答案解析
答案: A
答案解析:

本题考查证券业监管。

《证券公司监督管理条例》规定,证券公司停业、解散或者破产的,应当经国务院证券监督管理机构批准,并按照有关规定安置客户、处理未了结的业务。

因此,本题正确答案为选项A。

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