题目
[不定项选择题]下列国际协调组织中,对成员方没有法律约束力的有(    )。
  • A.巴塞尔银行监管委员会
  • B.

    欧盟

  • C.国际证监会组织
  • D.金融稳定理事会
  • E.北美自由贸易组织
答案解析
答案: A,C,D
答案解析:

本题考查金融监管的国际协调

现有的金融机构国际协调组织基本上可以分为两类。

一类是对成员方没有法律约束力的,包括巴塞尔银行监管委员会【选项A正确】、国际证监会组织【选项C正确】、国际保险监管官联合会、金融稳定理事会【选项D正确】等。这类组织主要通过“君子协议”来推动成员方之间的合作以及国际性监管标准的推广。 

另一类是以国际法或区域法为基础的监管组织,如欧盟【选项B错误】和北美自由贸易组织【选项E错误】等。

因此,本题正确答案为选项ACD。

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本题来源:第九章 第4节 金融监管概述
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拓展练习
第1题
[单选题]国际上各证券暨期货管理机构所组成的国际合作组织是指(    )。
  • A.国际保险监管官联合会
  • B.巴塞尔银行监管委员会
  • C.金融稳定理事会
  • D.国际证监会组织
答案解析
答案: D
答案解析:

本题考查金融监管的国际协调

国际证监会组织(IOSCO)是国际上各证券暨期货管理机构所组成的国际合作组织,正式成立于1983年。

因此,本题正确答案为选项D。

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第2题
[不定项选择题]

下列属于金融监管的基本原则的有(    )。

  • A.

    监管主体独立性原则

  • B.依法监管原则
  • C.外部监管与外部约束原则
  • D.安全稳健与经营效率结合原则
  • E.统一性原则
答案解析
答案: A,B,D,E
答案解析:

本题考查金融监管的基本原则。

金融监管的基本原则有:

(1)监管主体独立性原则【选项A正确】

(2)依法监管原则【选项B正确】

(3)外部监管与自律并重原则【选项C错误】

(4)安全稳健与经营效率结合原则【选项D正确】

(5)适度竞争原则;

(6)统一性原则【选项E正确】

因此,本题正确答案为选项ABDE。


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第3题
[单选题](    )是金融监管机构实施有效金融监管的基本前提。
  • A.监管主体的强制性
  • B.保证金融机构安全稳健经营与发展
  • C.监管主体的独立性
  • D.金融机构间的适度竞争
答案解析
答案: C
答案解析:

本题考查金融监管的基本原则。

监管主体的独立性是金融监管机构实施有效金融监管的基本前提。金融监管是政策性、 专业性、技术性很强的活动,涉及面较广且复杂,如果监管主体不是独立性很强的专门机构,其监管过程和目标很容易受到来自不同方面利益主体的干扰,难以公正、公平、有效地进行金融监管,实现监管目标。

因此,本题正确答案为选项C。

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第4题
[不定项选择题]

各国的金融监管制度必然存在差异,在存在金融监管差异的国际金融市场中,有可能存在的现象是(    )。

  • A.监管竞争
  • B.规避监管政策
  • C.监管套利
  • D.票据空转
  • E.投资乱象
答案解析
答案: A,C
答案解析:

本题考查金融监管的国际协调

各国的金融监管制度是必然存在差异的,在这样一个存在金融监管差异的国际金融市场中,就有可能存在两种现象:

一是监管竞争【选项A正确】,二是监管套利【选项C正确】

规避监管政策、票据空转、投资乱象均为干扰选项,教材未提及【选项BDE错误】

因此,本题正确答案为选项AC。

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第5题
[单选题]在金融监管的国际协调形式中,各国或国际监管组织通过彼此的协调和交流,制定统一的、为各成员方监管当局接受并遵守的监管标准,这体现的是哪项国际协调形式(    )。
  • A.双边的谅解备忘录
  • B.多边论坛
  • C.以统一的监管标准为基础的协调
  • D.统一监管
答案解析
答案: C
答案解析:

本题考查金融监管的国际协调

国际协调主要通过以下几种形式进行:

(1)双边的谅解备忘录;

(2)多边论坛;

(3)以统一的监管标准为基础的协调:各国或国际监管组织通过彼此的协调和交流,制定统一的、为各成员方监管当局接受并遵守的监管标准,如巴塞尔银行监管委员会颁布的关于银行资本充足率的标准。

(4)统一监管。

因此,本题正确答案为选项C。

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