本题考查金融监管的国际协调。
现有的金融机构国际协调组织基本上可以分为两类。
一类是对成员方没有法律约束力的,包括巴塞尔银行监管委员会【选项A正确】、国际证监会组织【选项C正确】、国际保险监管官联合会、金融稳定理事会【选项D正确】等。这类组织主要通过“君子协议”来推动成员方之间的合作以及国际性监管标准的推广。
另一类是以国际法或区域法为基础的监管组织,如欧盟【选项B错误】和北美自由贸易组织【选项E错误】等。
因此,本题正确答案为选项ACD。
本题考查金融监管的国际协调。
国际证监会组织(IOSCO)是国际上各证券暨期货管理机构所组成的国际合作组织,正式成立于1983年。
因此,本题正确答案为选项D。
下列属于金融监管的基本原则的有( )。
本题考查金融监管的基本原则。
金融监管的基本原则有:
(1)监管主体独立性原则【选项A正确】;
(2)依法监管原则【选项B正确】;
(3)外部监管与自律并重原则【选项C错误】;
(4)安全稳健与经营效率结合原则【选项D正确】;
(5)适度竞争原则;
(6)统一性原则【选项E正确】。
因此,本题正确答案为选项ABDE。
本题考查金融监管的基本原则。
监管主体的独立性是金融监管机构实施有效金融监管的基本前提。金融监管是政策性、 专业性、技术性很强的活动,涉及面较广且复杂,如果监管主体不是独立性很强的专门机构,其监管过程和目标很容易受到来自不同方面利益主体的干扰,难以公正、公平、有效地进行金融监管,实现监管目标。
因此,本题正确答案为选项C。
各国的金融监管制度必然存在差异,在存在金融监管差异的国际金融市场中,有可能存在的现象是( )。
本题考查金融监管的国际协调。
各国的金融监管制度是必然存在差异的,在这样一个存在金融监管差异的国际金融市场中,就有可能存在两种现象:
一是监管竞争【选项A正确】,二是监管套利【选项C正确】。
规避监管政策、票据空转、投资乱象均为干扰选项,教材未提及【选项BDE错误】。
因此,本题正确答案为选项AC。
本题考查金融监管的国际协调。
国际协调主要通过以下几种形式进行:
(1)双边的谅解备忘录;
(2)多边论坛;
(3)以统一的监管标准为基础的协调:各国或国际监管组织通过彼此的协调和交流,制定统一的、为各成员方监管当局接受并遵守的监管标准,如巴塞尔银行监管委员会颁布的关于银行资本充足率的标准。
(4)统一监管。
因此,本题正确答案为选项C。