题目
[不定项选择题]下列关于证券公司与商业银行经营机制的区别的说法,正确的是(    )。
  • A.证券公司是直接融资的中介,仅充当中介人的角色
  • B.

    证券公司同时具有资金需求者和资金供给者的双重身份

  • C.证券公司用资产转移机制将社会上所有资金盈余者的资产转化为自己的资产来解决跨期资源配置矛盾
  • D.

    证券公司通过提供交易机制和价格信号机制等金融服务以解决跨期资源配置矛盾

  • E.证券公司在完成中介作用后收取一定的佣金和服务费
答案解析
答案: A,D,E
答案解析:

本题考查证券公司与商业银行经营机制的区别。

【选项A正确】证券公司作为直接融资的中介,一般不作为资金转移的载体,而仅充当中介人的角色,帮助融资方寻找投资方或向投资方介绍适当的融资工具。

【选项B错误】商业银行作为间接融资中介,同时具有资金需求者和资金供给者的双重身份。

【选项C错误】商业银行用资产转移机制将社会上所有资金盈余者的资产转化为自己的资产来解决跨期资源配置矛盾。

【选项D正确】证券公司通过提供交易机制和价格信号机制等金融服务以解决跨期资源配置矛盾。

【选项E正确】证券公司在完成中介作用后收取一定的佣金和服务费。

因此,本题正确答案为选项ADE。

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本题来源:第五章 第1节 证券公司概述
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拓展练习
第1题
[单选题]我国证券发行制度先后经历了(    )。
  • A.审批制、注册制和核准制
  • B.

    注册制、审批制和核准制

  • C.

    审批制、核准制和注册制

  • D.

    核准制、注册制和审批制

答案解析
答案: C
答案解析:

本题考查证券公司的功能。

我国证券发行制度先后经历了审批制、核准制和注册制三个阶段。

因此,本题正确答案为选项C。

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第2题
[单选题]证券公司在(    )被称为商人银行。
  • A.美国
  • B.英国
  • C.日本
  • D.德国
答案解析
答案: B
答案解析:

本题考查证券公司。

证券公司是中国和日本的叫法,而在欧美被称为投资银行,在英国被称为商人银行。

因此,本题正确答案为选项B。

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第3题
[单选题]在市场经济条件下,资源总是向效益高的部门流动,而证券公司正是通过在资本市场的运作,促进了社会资源的合理流动,提高了国民经济的整体效益。这体现了证券公司的(    )功能。
  • A.资金供求媒介
  • B.构造证券市场
  • C.优化资源配置
  • D.促进产业集中
答案解析
答案: C
答案解析:

本题考查证券公司的功能。

在市场经济条件下,资源总是向效益高的部门流动,而证券公司正是通过在资本市场的运作,促进了社会资源的合理流动,提高了国民经济的整体效益。这体现了证券公司的优化资源配置功能。

因此,本题正确答案为选项C。

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第4题
[不定项选择题]证券公司一般通过下列哪些作用来发挥资金供求媒介功能(    )。
  • A.期限中介
  • B.信用中介
  • C.风险中介
  • D.信息中介
  • E.流动性中介
答案解析
答案: A,C,D,E
答案解析:

本题考查证券公司的功能。

证券公司通过以下四个中介作用来发挥其资金供求媒介功能:

(1)期限中介【选项A正确】

(2)风险中介【选项C正确】

(3)信息中介【选项D正确】

(4)流动性中介【选项E正确】

信用中介为干扰选项,教材未提及【选项B错误】

因此,本题正确答案为选项ACDE。

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第5题
[不定项选择题]在证券交易市场中,证券公司扮演着哪些角色(    )。
  • A.证券承销商
  • B.证券经纪商
  • C.证券做市商
  • D.证券自营商
  • E.证券交易商
答案解析
答案: B,C,D
答案解析:

本题考查证券公司的功能。

在证券交易市场中,证券公司扮演着证券经纪商【选项B正确】、证券做市商【选项C正确】和证券自营商【选项D正确】三重角色。

证券承销商是证券公司在发行市场中担任的角色【选项A错误

证券交易商为干扰选项,教材未提及【选项E错误】

因此,本题正确答案为选项BCD。

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