题目
[组合题]2014年6月底,我国某商业银行资产负债表中的主要数据是:资产总额1720亿元,负债总额1650亿元,普通股30亿元,优先股7亿元,盈余公积5亿元,资本公积10亿元,未分配利润10亿元,一般风险准备8亿元,风险加权资产总额为1400亿元,2014年下半年,该商业银行计划进一步提高资本充足率水平。
[要求1]

为了提高一级资本充足率水平,该商业银行可以采取的方法有(    )。

  • A、

    发行普通股股票

  • B、

    发行减记型二级资本工具

  • C、

    增加银行负债

  • D、

    发行优先股股票

[要求2]

根据《商业银行资本管理办法》,一级资本充足率不得低于(    )。

  • A、5%
  • B、6%
  • C、7%
  • D、8%
[要求3]

为了达到《商业银行资本管理办法》规定的最低核心一级资本充足率要求,在风险加权资产总额不变的情况 下,该商业银行需要补充核心一级资本(    )亿元。

  • A、14
  • B、7
  • C、10
  • D、21
[要求4]

2014年6月底,该商业银行的一级资本充足率为(    )。

  • A、4.5%
  • B、5.0%
  • C、5.7%
  • D、3.8%
答案解析
[要求1]
答案: A,D
答案解析:

本题考查资本管理。

为了提高一级资本充足率水平,该商业银行可以采取的方法有:发行普通股股票;发行优先股股票。

发行减记型二级资本工具属于二级资本【选项B错误】

增加银行负债与提高以及资本充足率水平无关,为干扰选项【选项C错误】

因此,本题正确答案为选项AD。

[要求2]
答案: B
答案解析:

本题考查资本管理。

根据《商业银行资本管理办法》,核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别不得低于5%、6%和8%。

因此,本题正确答案为选项B。

[要求3]
答案: B
答案解析:

本题考查资本管理。

最低核心一级资本充足率要求为5%。该银行的核心一级资本总额为30+5+10+10+8=63(亿元);根据核心一级资本充足率=(核心一级资本-对应资本扣除项)/风险加权资本×100%,可知,核心一级资本=核心一级资本充足率×风险加权资本+对应资本扣除项=1400×5%=70(亿元),核心一级资本充足率达到法定要求时,相差70-63=7(亿元)。

因此,本题正确答案为选项B。

[要求4]
答案: B
答案解析:

本题考查资本管理。

本题中一级资本总额=30+5+10+10+8+7=70(亿元),对应资本扣除项为0亿元,一级资本充足率=(一级资本-对应资本扣除项)/风险加权资本×100%=70/1400×100%=5%。

因此,本题正确答案为选项B。

 

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本题来源:2024年《金融》模考一
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拓展练习
第1题
[单选题]

我国外汇市场的主体是(    )。

  • A.

    银行柜台外汇市场

  • B.

    银行间外汇市场

  • C.

    中国外汇交易中心

  • D.

    中国人民银行

答案解析
答案: B
答案解析:

本题考查我国的外汇市场。

银行间外汇市场是我国外汇市场的主体。

因此,本题正确答案为选项B。

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第2题
[单选题]

只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具,这一特征体现了金融衍生品的(    )。

  • A.跨期性
  • B.杠杆性
  • C.联动性
  • D.零和性
答案解析
答案: B
答案解析:

本题考查金融衍生品市场概述。

金融衍生品具有以下基本特征。

(1)跨期性。金融衍生品会影响交易者在未来某一段时间内或某一时点上的现金流,体现跨期交易特点。

(2)杠杆性。金融衍生品交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。

(3)联动性。金融衍生品的价值与基础产品或基础变量紧密联系。

(4)高风险性。基础工具价格的变幻莫测决定了金融衍生品交易盈亏的不稳定性。

(5)零和性。金融衍生品交易双方盈亏完全负相关,且净损益为零。

因此,本题正确答案为选项B。

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第3题
[单选题]

中央银行资产负债项目中,属于负债项目的是(    )。

  • A.黄金
  • B.外汇
  • C.通货发行
  • D.政府债券
答案解析
答案: C
答案解析:

本题考查中央银行的业务。

中央银行的负债是指金融机构、政府、个人和其他部门持有的对中央银行的债权,主要包括通货发行、商业银行等金融机构存款、国库及公共机构存款、其他负债等。

因此,本题正确答案为选项C。

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第4题
[单选题]

货币政策最终目标中,中央银行货币政策的首要目标是(    )。

  • A.物价稳定
  • B.充分就业
  • C.经济增长
  • D.国际收支平衡
答案解析
答案: A
答案解析:

本题考查货币政策的目标与工具。

物价总水平能否保持基本稳定,直接关系到国内社会经济生活是否能保持安定这样一个宏观经济问题。因此,货币政策最终目标中,物价稳定是中央银行货币政策的首要目标。

因此,本题正确答案为选项A。

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第5题
[单选题]

我国某企业从德国进口一批设备,以欧元计价结算,在对德国出口商进行支付时,正逢欧元对人民币升值,结果企业为此支付的人民币金额增多。这种情形是该企业承受的(  )。

  • A.

    利率风险

  • B.

    汇率风险

  • C.

    商品风险

  • D.

    操作风险

答案解析
答案: B
答案解析:

本题考查金融风险分类。

市场风险包括汇率风险、利率风险、股票风险和商品风险。

其中,汇率风险是指有关主体在不同币别货币的相互兑换或折算中,因汇率在一定时间内发生意外变动而蒙受经济损失的可能性。

因此,本题正确答案为选项B。

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