题目
[组合题]2021年9月1日,某基金管理公司管理的HT债券型证券投资基金,该基金净资产为73000万元,9月2日该基金净资产为73200万元,该基金的基金管理费率为1.0%。2021年实际天数为365天,法定工作日天数为250天。
[要求1]该基金9月2日应计提的管理费为(    )元。
  • A、29200
  • B、7300
  • C、20000
  • D、7320
[要求2]通常情况下,各类证券投资基金的管理费率,从高到低的排列顺序应该为(    )。
  • A、混合基金>货币市场>基金股票基金
  • B、货币市场基金>债券基金>股票基金
  • C、货币市场基金>混合基金>指数基金
  • D、股票基金>债券基金>货币市场基金
[要求3]关于该基金计提的基金管理费的说法,正确的为(    )。
  • A、属于基金管理过程中发生的费用
  • B、属于基金销售过程中发生的费用
  • C、可以直接从基金资产中列支
  • D、该基金的规模越大、风险程度越高,费率会越低
[要求4]关于该债券型证券投资基金的说法,正确的为(    )。
  • A、只有商业银行才能申请从事该基金的销售业务
  • B、该基金的管理人只能由依法设立的基金管理公司担任
  • C、该基金的托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任
  • D、该基金资产净值与该基金份额持有人数负相关
答案解析
[要求1]
答案: C
答案解析:基金每日管理费计算方法如下:H=E×R/当年实际天数,其中,H表示每日需计提的费用;E表示前一日的基金资产净值;R表示年管理费率。因此,该基金9月2日应计提的管理费=73000×1.0%/365=2(万元)。
[要求2]
答案: D
答案解析:基金管理费率通常与基金规模成反比,与风险成正比。基金规模越大,风险程度越低,基金管理费率越低。①我国管理的股票基金的年管理费率一般为1.5%,年托管费率般为0.25%。②我国管理的指数基金和债券基金的年管理费率一股为0.3%~1.0%,年托管费率一般为0.1%~0.25%。③我国管理的货币市场基金的年管理费率一般为0.15%~0.33%,年托管费率一般为0.05%~0.1%。所以各类证券投资基金的管理费率,从高到低的排列顺序为股票基金>债券基金>货币市场基金。
[要求3]
答案: A,C
答案解析:基金管理费,是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用。基金销售服务费,是用于基金的持续销售和为基金份额特有人提供服务而收取的费用,选项B错误。基金管理费率通常与基金规模成反比,与风险成正比。基金规模越大,风险程度越低,基金管理费率越低,选项D借误。
[要求4]
答案: B,C
答案解析:基金销售机构是指基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的其他机构。目前可申请从事基金销售的机构主要包括商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构,选项A错误。该基金资产净值与该基金份额持有人数无关,选项D错误。
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本题来源:2022年《金融》真题(考生回忆版)
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拓展练习
第1题
[单选题]关于宏观审慎评估体系(MPA)的说法,错误的是(    )。
  • A.MPA将对狭义贷款的关注拓展为对广义信贷的关注
  • B.MPA已纳入中央银行差别准备金动态调整机制
  • C.MPA可以发挥逆周期调节和防范系统性风险的作用
  • D.MPA将单一指标拓展为资本和杠杆情况等七个方面的十多项指标
答案解析
答案: B
答案解析:为进一步完善宏观审慎政策框架,使之更有弹性、更加全面、更有效地发挥逆周期调节和防范系统性风险的作用,2016年,中国人民银行将差别准备金动态调整机制“升级”为宏观审慎评估体系(MPA),选项B错误
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第2题
[单选题]

信托当事人不包括(    )。

  • A.委托人
  • B.受益人
  • C.托管人
  • D.受托人
答案解析
答案: C
答案解析:信托当事人是指与信托有直接利害关系或权利义务关系的人,包括委托人、受托人和受益人,他们是信托活动的主体。
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第3题
[单选题]货币均衡的基本原理中,IS曲线上的点表示(    )。
  • A.货币市场达到均衡的状态
  • B.劳动力市场达到均衡的状态
  • C.外汇市场达到均衡的状态
  • D.产品市场达到均衡的状态
答案解析
答案: D
答案解析:IS曲线上的点表示产品市场达到均衡的状态。产品市场的均衡即产品市场上总供给与总需求相等。
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第4题
[不定项选择题]

证券公司可以经营证券投资咨询业务,包括(    )。

  • A.

    资产管理业务

  • B.

    财务顾问业务

  • C.

    保荐业务

  • D.

    发布证券研究报告

  • E.

    证券投资顾问业务

答案解析
答案: D,E
答案解析:证券投资咨询业务包括证券投资顾问业务和发布证券研究报告两种基本形式。
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第5题
[不定项选择题]关于现代货币学派的说法,正确的有(    )。
  • A.以反通货膨胀为货币政策的主要目标
  • B.更强调货币供应量在整个传导机制中的直接效果
  • C.将货币供应量作为货币政策主要的中介目标
  • D.利率在货币政策传导机制中同样起重要作用
  • E.主张把货币供应量增长率与国内生产总值增长率保持在一个固定的比率上
答案解析
答案: A,B,C,E
答案解析:现代货币学派认为,利率在货币政策传导机制中并不起重要作用,其更强调货币供应量在整个传导机制中的直接效果(选项B)。鉴于此,以反通货膨胀为货币政策的主要目标(选项A)。他们提出“单一规则”的货币政策,即将货币供应量作为货币政策主要的中介目标(选项C),主张把货币供应量增长率与国内生产总值增长率保持在一个固定的比率上(选项E)。
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