题目
[单选题]关于证券公司办理经纪业务禁止行为的说法，错误的是（ ）。答案解析
答案：
B
答案解析：证券公司的从业人员不得私下接受客户委托买卖证券，其在证券交易活动中，执行所属的证券公司的指令或者利用职务违反交易规则的，由所属的证券公司承担全部责任，选项B错误。
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本题来源：2022年《金融》真题
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拓展练习
第1题
[单选题]QFII指的是（ ）。答案解析
答案：
D
答案解析：
2011年5月，允许QFII基于套期保值参与股指期货市场，同年12月人民币合格境外机构投资者（RQFII）试点推出。
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第3题
[不定项选择题]巴塞尔协议Ⅱ关于信用风险的计量方法有（ ）。答案解析
答案：
A,E
答案解析：
巴塞尔协议Ⅱ对信用风险的计量提出了标准法（权重法）和内部评级法，对市场风险的计量提出了标准法和内部模型法，对操作风险的计量提出了基本指标法、标准法和高级计量法。
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第4题
[不定项选择题]在信托管理中，受托人的权利主要有（ ）。答案解析
答案：
C,E
答案解析：在信托管理中，受托人的权利主要有：①按照信托文件规定，对信托财产进行管理运用和处分的权利（选项C）；②为信托财产的管理运用、处分获取相应报酬的权利（选项E）；③因处理信托事务所支出的费出和负担的债务，要求从信托财产中优先受偿的权利，但因受托人违背管理职责或处理信托事务不当造成的损失除外。选项A、选项B、选项D为受托人的义务。
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第5题
[组合题]材料一：国际金融危机后，为了有效防范系统性金融风险，加强对“大而不倒”金融机构的监管成为全球金融监管的重要课题之一。2011年开始，金融稳定理事会每年发布全球系统重要性银行名单，巴塞尔委员会发布系统重要性银行的监管框架，各国金融监管当局也结合各自国情推动国际规则在本国落地实施。
材料二：为顺应国际监管改革趋势，强化国内系统重要性银行监管，我国监管部门分别于2018年11月和2020年12月发布《关于完善系统重要性金融机构监管的指导意见》和《系统重要性银行评估办法》，2021年末发布《宏观审慎政策指引（试行）》。
材料三：2021年10月，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会评估认定19家国内系统重要性银行，并发布《系统重要性银行附加监管规定（试行）》。其中，A银行属于上述19家国内系统重要性银行之一，被分类为第四组、附加资本要求为1%，该银行的储备资本要求与逆周期资本要求均为风险加权资产的2.5%。
根据材料，回答下列问题。
答案解析
[要求1]
答案解析：系统性金融风险主要来源于时间和结构两个维度（选项B）。①从时间维度看，系统性金融风险一般由金融活动的意志行为并随时间累积，主要表现为金融杠杆的过度扩张或收缩（选项D），由此导致的风险顺周期的自我强化、自我放大。②从结构维度看，系统性金融风险一般由特定机构或市场的不稳定引发，通过金融机构、金融市场、金融基础设施间的相互关联等途径扩散，表现为风险跨机构、跨部门、跨市场、跨境传染（选项C）。系统性金融风险的监测重点包括宏观杠杆率，政府、企业和家庭部门的债务水平和偿还能力，具有系统重要性影响和较强风险外溢性的金融机构、金融市场、金融产品和金融基础设施等。
[要求2]
答案解析：A银行是国内系统重要性银行之一，新标准实施后，正常条件下系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率分别不低于11.5%和10.5%。
[要求3]
答案解析：与2010年版的巴塞尔协议Ⅲ相比，2017年版巴塞尔协议Ⅲ致力于提升风险计量框架的可信度，加强各家银行适用内部模型法测算出的加权风险资产的可比性，同时还设定了风险加权资产的最低测算值（选项A），以减少银行通过使用内部模型法降低资本计提的行为。此外，2017年版的巴塞尔协议Ⅲ对全球系统重要性银行提出了更高的杠杆率监管要求（选项C）。
[要求4]
答案解析：结构维度的工具主要包括：①特定机构附加监管规定，通过对系统重要性金融机构提出附加资本和杠杆率、流动性等要求，对金融控股公司提出并表、资本、集中度、关联交易等要求，增加相关机构的稳健性，减轻其发生风险后引发的传染效应（选项B）；②金融基础设施管理工具；③跨市场金融产品管理工具；④风险处置等阻断风险传染的管理工具，例如恢复与处置计划，主要通过强化金融机构及金融基础设施风险处置安排，要求相关机构预先制定方案，当发生重大风险时根据预案恢复持续经营能力或实现有序处置，保障关键业务和服务不中断，避免引发系统性金融风险或降低风险发生后的影响（选项D）。选项AC属于时间维度的工具。
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