题目
[单选题]关于证券公司办理经纪业务禁止行为的说法，错误的是（ ）。答案解析
答案：
B
答案解析：证券公司的从业人员不得私下接受客户委托买卖证券，其在证券交易活动中，执行所属的证券公司的指令或者利用职务违反交易规则的，由所属的证券公司承担全部责任，选项B错误。
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本题来源：2022年《金融》真题（考生回忆版）
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拓展练习
第1题
[单选题]反映失业率与通货膨胀率之间存在者一种此消彼长关系的是（ ）。答案解析
答案：
D
答案解析：新西兰著名经济学家菲利普斯通过研究1861—1957年近百年英国的失业率与物价变动的关系，得出了结论：失业率与通货膨胀率之间存在着一种此消彼长的关系。
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第2题
[单选题]关于不动产投资信托基金（REITs）的说法，错误的是（ ）。答案解析
答案：
B
答案解析：REITs作为中等收益、中等风险的金融工具，具有流动性高、收益稳定、安全性强等特点，有利于丰富资本市场投资品种，拓宽社会资本投资渠道，选项B错误。
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第3题
[不定项选择题]证券公司参与企业并购工作需要良好的业务能力，一般包括（ ）。答案解析
答案：
A,C,D,E
答案解析：证券公司参与企业并购需要有良好的业务能力，一般包括：①良好的产业分析能力（选项D）；②强大的金融产品配销能力；③敏锐的经济、社会与政治动向研判能力（选项E）；④丰富的金融知识和应变能力；⑤正确的设计及执行投资计划的能力（选项A）；⑥专业的会计、税务与法律方面的知识（选项C）等。
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第4题
[组合题]2022年6月15日，美联储宣布加息75个基点，将联邦基金利率目标区间上调至1.5%~1.75%。这是美联储自1994年以来单次最大幅度的加息。此前，美联储已于3月和5月分别加息25个基点和50个基点，控制通货膨胀的政策节奏逐步加快。
根据材料，回答下列问题。
答案解析
[要求1]
答案解析：常见的治理通货膨胀的措施之一是紧缩总需求，其中，可以采用紧缩的货币政策来减少社会需求，促使总需求与总供给趋向一致。紧缩的货币政策主要有四项措施，其中，直接提高利率是指利率的提高会增加信贷资金的使用成本，降低借贷规模，从而达到减少货币供应量的目的。同时，利率的提高还可以增加储蓄存款，减轻通货膨胀压力。美联储加息属于直接提高利率。
[要求2]
答案解析：常见的治理通货膨胀的措施主要有以下四种：①紧缩总需求的政策，其中包括紧缩的财政政策（选项A）、紧缩的货币政策；②增加供给的政策（选项C）；③紧缩的收入政策（选项B）；④其他治理措施，其中包括收入指数化、币制改革。
[要求3]
答案解析：通货膨胀通常是指一般物价水平持续普遍的上涨。对于这个定义的理解应包括以下三个方面的内容：①通货膨胀所指的物价水平上涨并非个别商品或劳务价格的上涨，而是指一般物价水平的持续上涨，即全部商品和劳务的加权平均价格的上涨（选项D）。②在通货膨胀中，一般物价水平的上涨是一定时间内的持续上涨，而不是一次性的、暂时性的上涨（选项A）。③通货膨胀所致的物价水平上涨必须超过一定的幅度，轻微的价格波动不是通货膨胀（选项B）。
[要求4]
答案解析：利率的提高会增加信贷资金的使用成本（选项B），降低借贷规模，从而达到减少货币供应量的目的（选项C）。同时，利率的提高还可以增加储蓄存款（选项D），减轻通货膨胀压力。美联储加息属于直接提高利率。
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第5题
[组合题]2021年9月1日，某基金管理公司管理的HT债券型证券投资基金，该基金净资产为73000万元，9月2日该基金净资产为73200万元，该基金的基金管理费率为1.0%。2021年实际天数为365天，法定工作日天数为250天。答案解析
[要求1]
答案解析：基金每日管理费计算方法如下：H=E×R/当年实际天数，其中，H表示每日需计提的费用；E表示前一日的基金资产净值；R表示年管理费率。因此，该基金9月2日应计提的管理费=73000×1.0%/365=2（万元）。
[要求2]
答案解析：基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比。基金规模越大，风险程度越低，基金管理费率越低。①我国管理的股票基金的年管理费率一般为1.5%，年托管费率般为0.25%。②我国管理的指数基金和债券基金的年管理费率一股为0.3%~1.0%，年托管费率一般为0.1%~0.25%。③我国管理的货币市场基金的年管理费率一般为0.15%~0.33%，年托管费率一般为0.05%~0.1%。所以各类证券投资基金的管理费率，从高到低的排列顺序为股票基金>债券基金>货币市场基金。
[要求3]
答案解析：基金管理费，是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用。基金销售服务费，是用于基金的持续销售和为基金份额特有人提供服务而收取的费用，选项B错误。基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比。基金规模越大，风险程度越低，基金管理费率越低，选项D借误。
[要求4]
答案解析：基金销售机构是指基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的其他机构。目前可申请从事基金销售的机构主要包括商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构，选项A错误。该基金资产净值与该基金份额持有人数无关，选项D错误。
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