引入杠杆率监管指标的是( )。
巴塞尔协议Ⅰ明确了统一的最低资本充足率要求,核心资本充足率不得低于( )。
2004年巴塞尔协议Ⅱ提出的银行监管的重要支柱包括( )。
-
A、
资本工具合格标准
-
B、
流动性合格标准
-
C、
风险加权资产计量方法
-
D、
资本充足率监管要求的改革
本题考查巴塞尔协议。
2010年版巴塞尔协议Ⅲ是对巴塞尔协议Ⅱ的发展和完善,主要改进体现在以下五个方面:
(1)重新界定监管资本;
(2)提高资本充率;
(3)提出“资本缓冲”要求;
(4)引入杠杆率监管指标:巴塞尔协议Ⅲ引入基于规模、与具体资产风险无关的杠杆率监管指标,作为资本充足率的补充。
(5)增加流动性监管要求。
因此,本题正确答案为选项C。
本题考查巴塞尔协议。
1988年巴塞尔协议Ⅰ明确了统一的最低资本充足率要求,即核心资本充足率不得低于4%,总资本充足率不得低于8%。
因此,本题正确答案为选项C。
本题考查巴塞尔协议。
巴塞尔协议Ⅱ的内容体现在三大支柱上:
(1)最低资本要求【选项A正确】;
(2)监管部门的监督检查【选项C正确】;
(3)市场约束【选项D正确】。
因此,本题正确答案为选项ACD。
本题考查巴塞尔协议。
2017年12月,巴塞尔银行监管委员会发布《巴塞尔协议Ⅲ:危机改革后的最终方案》,其核心是重新构造风险加权资产计量监管框架,标志着巴塞尔银行监管委员会完成了资本充足率监管的三个基本要素:
(1)资本工具合格标准【选项A正确】;
(2)风险加权资产计量方法【选项C正确】;
(3)资本充足率监管要求的改革【选项D正确】。
因此,本题正确答案为选项ACD。


在各类金融机构中,最典型的间接金融机构是( )。
本题考查金融机构体系。
按照融资方式的不同,金融机构可以分为直接金融机构和间接金融机构。
间接金融机构是指在最初的资金提供者(存款人)和最终资金使用者(借款人)之间进行债权债务关系转换活动的中介机构。商业银行是最典型的间接金融机构。
因此,本题正确答案为选项B。

本题考查证券公司的功能。
证券公司通过以下四个中介作用来发挥其资金供求媒介功能:期限中介、风险中介、信息中介、流动性中介。
其中流动性中介:证券公司为客户提供各种票据、证券以及现金之间的互换机制。当一个持有股票的客户临时需要现金时,充当做市商的证券公司可以购进客户持有的股票,从而满足客户的流动性需求。而在保证金交易中,证券公司可以以客户的证券作为抵押,贷款给客户购进股票。通过这些方式,证券公司为金融市场的交易者提供了流动性中介。
因此,本题正确答案为选项D。

中央银行的公开市场业务的优点是( )。
本题考查货币政策的目标与工具。
公开市场业务的优点包括:
(1)主动权在中央银行,不像再贴现政策那样被动;
(2)富有弹性,可对货币进行微调,也可大调,但不会像存款准备金政策那样猛烈;
(3)中央银行买卖证券可同时交叉进行,故很容易逆向修正货币政策,可连续进行,能补充存款准备金、再贴现这两个非连续性政策工具实施前后的效果不足;
(4)根据证券市场供求波动,主动买卖证券,可起稳定证券市场的作用。
因此,本题正确答案为选项D。

按是否赋予持有人选择权,金融衍生工具可以划分为( )。
本题考查金融衍生品市场概述。
金融衍生品的分类:
按照法律形式的不同,金融衍生工具可划分为契约型衍生工具和证券型衍生工具【选项AB错误】;
按照是否赋予持有人选择权,金融衍生工具可以划分为期货型衍生工具和期权型衍生工具【选项CD正确】。
因此,本题正确答案为选项CD。

本题考查风险与风险溢价。
国库券的收益率、Shibor等是无风险利率【选项C错误】。
因此,本题正确答案为选项ABDE。

