题目
[不定项选择题]下列各项中,属于金融监管的基本原则的有(    )。
  • A.

    监管主体独立性原则

  • B.

    统一性原则

  • C.依法监管原则
  • D.

    内部监管与自律并重原则

  • E.

    安全稳健与经营效率结合原则

答案解析
答案: A,B,C,E
答案解析:

本题考查金融监管的基本原则。

金融监管的基本原则有:

(1)监管主体独立性原则【选项A正确】

(2)依法监管原则【选项C正确】

(3)外部监管与自律并重【选项D错误】

(4)安全稳健与经营效率结合原则【选项E正确】

(5)适度竞争原则;

(6)统一性原则【选项B正确】

因此,本题正确答案为选项ABCE。

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本题来源:金融押题卷(二)
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拓展练习
第1题
[单选题]

金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力是指金融工具的(    )。

  • A.期限性
  • B.流动性
  • C.收益性
  • D.风险性
答案解析
答案: B
答案解析:

本题考查金融工具体系。

期限性、流动性、收益性和风险性是金融工具的四个性质

其中流动性是指金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金的能力它主要通过买卖、承兑、贴现与再贴现等交易来实现

因此,本题正确答案为选项B。

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第2题
[单选题]下列不属于商业银行资产管理的是(    )。
  • A.贷款管理
  • B.债券投资管理
  • C.现金资产管理
  • D.

    借入款管理

答案解析
答案: D
答案解析:

本题考查资产负债管理。

商业银行资产管理主要由以下三部分组成:贷款管理、债券投资管理、现金资产管理。

商业银行负债管理主要包括存款管理和借入款管理。

因此,本题正确答案为选项D。

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第3题
[单选题]

商业银行资本充足率是资本净额与(    )之间的比率

  • A.

    风险加权资产

  • B.

    关注类贷款总额

  • C.

    信贷类资产总额

  • D.

    损失类贷款总额

答案解析
答案: A
答案解析:

本题考查资本管理。

资产充足率是指商业银行持有的、符合《商业银行资本管理办法》规定的资本净额与风险加权资产之间的比率。

因此,本题正确答案为选项A。

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第4题
[单选题]证券公司受期货公司委托从事中间介绍业务,不得提供的服务是(    )。
  • A.协助办理开户手续
  • B.提供期货行情信息
  • C.

    代理客户进行期货交易、结算或者交割

  • D.提供期货交易设施
答案解析
答案: C
答案解析:

本题考查证券公司证券介绍业务。

证券公司受期货公司委托从事中间介绍业务,应当提供的服务包括:

(1)协助办理开户手续;

(2)提供期货行情信息、交易设施;

(3)中国证券监督管理委员会规定的其他服务。

证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或者交割,不得代期货公司、客户收付期货保证金,不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。

因此,本题正确答案为选项C。

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第5题
[不定项选择题]

在通货紧缩时期中央银行可以采取的政策措施有(    )。

  • A.

    扩大中央银行基础货币的投放

  • B.

    加大公开市场操作的力度

  • C.

    推进产业结构的升级

  • D.

    适当下调利率和存款准备金率

  • E.

    在公开市场卖出证券

答案解析
答案: A,B,C,D
答案解析:

本题考查通货紧缩及其治理。

治理通货紧缩的政策措施有:

(1)扩张性财政政策:主要包括减税和增加财政支出。

(2)扩张性货币政策:如扩大中央银行基础货币的投放、增加对中小金融机构的再贷款、加大公开市场操作的力度、适当下调利率和存款准备金率等【选项ABD正确】

(3)加快产业结构的调整:推进产业结构升级,全面提升产业技术水平【选项C正确】

(4)其他措施。

在公开市场卖出证券为通货膨胀时期中央银行可以采取的政策措施【选项E错误】

因此,本题正确答案为选项ABCD。

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