本题考查货币政策的目标与工具。
再贴现作用于经济的途径有:
(1)借款成本效果。即中央银行提高或降低再贴现率来影响金融机构向中央银行借款的成本,从而影响基础货币投放量,进而影响货币供应量和其他经济变量。
(2)宣示效果。中央银行提高再贴现率,表示货币供应量将趋于减少,市场利率将会提高,人们为了避免因利率上升造成的收益减少。可能会自动紧缩所需信用,减少投资和消费需求。
(3)结构调节效果。中央银行不仅可用再贴现影响货币供应量,还可用区别对待的再贴现政策影响信贷结构,贯彻产业政策。
因此,本题正确答案为选项B。


本题考查证券承销与保荐业务。
证券公司申请保荐业务资格,应当具有完善的公司治理和内部控制制度,同时具有良好的保荐业务团队且专业结构合理,从业人员不少于35人,其中最近三年从事保荐相关业务的人员不少于20人,保荐代表人不少于4人。
因此,本题正确答案为选项B。

在监测外债总量是否适度的指标中,负债率等于( )。
本题考查外资与外债的管理。
负债率=当年未清偿外债余额÷当年国内生产总值×100%。
因此,本题正确答案为选项A。

按是否赋予持有人选择权,金融衍生工具可以划分为( )。
本题考查金融衍生品市场概述。
金融衍生品的分类:
按照法律形式的不同,金融衍生工具可划分为契约型衍生工具和证券型衍生工具【选项AB错误】;
按照是否赋予持有人选择权,金融衍生工具可以划分为期货型衍生工具和期权型衍生工具【选项CD正确】。
因此,本题正确答案为选项CD。

本题考查金融监管的基本原则。
金融监管的基本原则有:
(1)监管主体独立性原则【选项A正确】;
(2)依法监管原则【选项C正确】;
(3)外部监管与自律并重【选项D错误】;
(4)安全稳健与经营效率结合原则【选项E正确】;
(5)适度竞争原则;
(6)统一性原则【选项B正确】。
因此,本题正确答案为选项ABCE。

(四)
金融监管国际化的进程如下:
1975年2月,在瑞士巴塞尔成立了银行管理和监督实施委员会,简称巴塞尔银行监管委员会。
1988年7月,巴塞尔银行监管委员会公布了《关于统一国际银行资本测量和资本标准的报告》,简称“巴塞尔资本协议”。
1997年9月,巴塞尔银行监管委员会公布了《巴塞尔有效银行监管的核心原则》。
2004年6月,巴塞尔银行监管委员会公布了《资本计量和资本标准的国际协议:修订框架》,简称“巴塞尔新资本协议”。
2006年10月,巴塞尔银行监管委员会正式颁布了经过不断修改的新版《巴塞尔有效银行监管的核心原则》及其评估方法。
2010年9月,巴塞尔银行监管委员会管理层会议通过了加强银行体系资本要求的改革方案,被称为“巴塞尔协议Ⅲ”。
根据以上资料,回答下列问题:
本题考查巴塞尔协议。
2010年版巴塞尔协议Ⅲ是对巴塞尔协议Ⅱ的发展和完善,主要改进体现在以下五个方面:
(1)重新界定监管资本;
(2)提高资本充率;
(3)提出“资本缓冲”要求;
(4)引入杠杆率监管指标:巴塞尔协议Ⅲ引入基于规模、与具体资产风险无关的杠杆率监管指标,作为资本充足率的补充。
(5)增加流动性监管要求。
因此,本题正确答案为选项C。
本题考查巴塞尔协议。
1988年巴塞尔协议Ⅰ明确了统一的最低资本充足率要求,即核心资本充足率不得低于4%,总资本充足率不得低于8%。
因此,本题正确答案为选项C。
本题考查巴塞尔协议。
巴塞尔协议Ⅱ的内容体现在三大支柱上:
(1)最低资本要求【选项A正确】;
(2)监管部门的监督检查【选项C正确】;
(3)市场约束【选项D正确】。
因此,本题正确答案为选项ACD。
本题考查巴塞尔协议。
2017年12月,巴塞尔银行监管委员会发布《巴塞尔协议Ⅲ:危机改革后的最终方案》,其核心是重新构造风险加权资产计量监管框架,标志着巴塞尔银行监管委员会完成了资本充足率监管的三个基本要素:
(1)资本工具合格标准【选项A正确】;
(2)风险加权资产计量方法【选项C正确】;
(3)资本充足率监管要求的改革【选项D正确】。
因此,本题正确答案为选项ACD。

