本题考查证券公司的功能。
证券公司通过以下四个中介作用来发挥其资金供求媒介功能:期限中介、风险中介、信息中介、流动性中介。
其中流动性中介:证券公司为客户提供各种票据、证券以及现金之间的互换机制。当一个持有股票的客户临时需要现金时,充当做市商的证券公司可以购进客户持有的股票,从而满足客户的流动性需求。而在保证金交易中,证券公司可以以客户的证券作为抵押,贷款给客户购进股票。通过这些方式,证券公司为金融市场的交易者提供了流动性中介。
因此,本题正确答案为选项D。


本题考查金融机构体系。
按照不同的分类标准,金融机构有以下几种:
(1)金融机构按融资方式不同,可分为直接金融机构和间接金融机构;
(2)按业务特征不同,分为银行业金融机构、保险业金融机构、证券业金融机构;
(3)按是否承担政策性业务划分,分为政策性金融机构和商业性金融机构;
(4)按资金来源方式划分,分为存款类金融机构、契约型金融机构和投资性中介机构。
因此,本题正确答案为选项B。

本题考查证券承销与保荐业务。
证券公司申请保荐业务资格,应当具有完善的公司治理和内部控制制度,同时具有良好的保荐业务团队且专业结构合理,从业人员不少于35人,其中最近三年从事保荐相关业务的人员不少于20人,保荐代表人不少于4人。
因此,本题正确答案为选项B。

本题考查运营管理。
新型的业务运营模式改变了过去每一网点都有后台的状况,将几个甚至十几个网点的后台集中在一起,形成一个后台中心。与传统的业务运营模式相比,新型业务运营模式具有实现营业网点业务操作规范化和工序化、实现业务处理集约化和专业化、实现服务质量提高、实现运营效率有效提升、实现风险防范能力提高以及实现成本大幅降低等优点。
因此,本题正确答案为选项D。

2010年,中国银行业监督管理委员会发布了《信托公司净资本管理办法》,建立了以( )为核心的风险控制指标体系。
本题考查信托市场的法律体系。
2010年8月,中国银行业监督管理委员会发布了《信托公司净资本管理办法》,建立了以净资本为核心的风险控制指标体系,加强信托公司风险监管。
因此,本题正确答案为选项B。

在再保险业务中,分保合同双方当事人确定自留额和分保额的依据是( )。
本题考查再保险的自留额与分保额。
在再保险业务中,自留额和分保额都是按危险单位来确定的。
因此,本题正确答案为选项C。

