题目
[单选题]证券公司为客户提供各种票据、证券以及现金之间的互换机制,体现的是(    )作用。
  • A.期限中介
  • B.风险中介
  • C.信息中介
  • D.流动性中介
答案解析
答案: D
答案解析:

本题考查证券公司的功能。

证券公司通过以下四个中介作用来发挥其资金供求媒介功能:期限中介、风险中介、信息中介、流动性中介。

其中流动性中介:证券公司为客户提供各种票据、证券以及现金之间的互换机制。当一个持有股票的客户临时需要现金时,充当做市商的证券公司可以购进客户持有的股票,从而满足客户的流动性需求。而在保证金交易中,证券公司可以以客户的证券作为抵押,贷款给客户购进股票。通过这些方式,证券公司为金融市场的交易者提供了流动性中介。

因此,本题正确答案为选项D。

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本题来源:金融押题卷(二)
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拓展练习
第1题
[单选题]将金融机构分为直接金融机构和间接金融机构的依据是(    )。
  • A.职能作用不同
  • B.

    融资方式不同

  • C.业务特征不同
  • D.资金来源方式不同
答案解析
答案: B
答案解析:

本题考查金融机构体系。

按照不同的分类标准,金融机构有以下几种:

(1)金融机构按融资方式不同,可分为直接金融机构和间接金融机构;

(2)按业务特征不同,分为银行业金融机构、保险业金融机构、证券业金融机构;

(3)按是否承担政策性业务划分,分为政策性金融机构和商业性金融机构;

(4)按资金来源方式划分,分为存款类金融机构、契约型金融机构和投资性中介机构。

因此,本题正确答案为选项B。

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第2题
[单选题]证券公司申请保荐业务资格,应当具有完善的公司治理和内部控制制度,同时具有良好的保荐业务团队且专业结构合理,从业人员不少于(    )人,其中最近三年从事保荐相关业务的人员不少于(    )人,保荐代表人不少于(    )人。
  • A.

    35、20、5

  • B.

    35、20、4

  • C.

    30、20、4

  • D.

    30、20、5

答案解析
答案: B
答案解析:

本题考查证券承销与保荐业务。

证券公司申请保荐业务资格,应当具有完善的公司治理和内部控制制度,同时具有良好的保荐业务团队且专业结构合理,从业人员不少于35人,其中最近三年从事保荐相关业务的人员不少于20人,保荐代表人不少于4人。

因此,本题正确答案为选项B。

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第3题
[单选题]下列关于商业银行业务运营模式说法错误的是(    )。
  • A.传统的业务运营模式下,业务前中后台一体
  • B.

    在新型的业务运营模式下,前台营业网点从会计核算型向服务营销型转变

  • C.新型的业务运营模式下,前台与中后台分离
  • D.

    传统的业务运营模式具有实现营业网点业务操作规范化和工序化、实现业务处理集约化和专业化等优点

答案解析
答案: D
答案解析:

本题考查运营管理。

新型的业务运营模式改变了过去每一网点都有后台的状况,将几个甚至十几个网点的后台集中在一起,形成一个后台中心。与传统的业务运营模式相比,新型业务运营模式具有实现营业网点业务操作规范化和工序化、实现业务处理集约化和专业化、实现服务质量提高、实现运营效率有效提升、实现风险防范能力提高以及实现成本大幅降低等优点。

因此,本题正确答案为选项D。

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第4题
[单选题]

2010年中国银行业监督管理委员会发布了《信托公司净资本管理办法》建立了以(    )为核心的风险控制指标体系

  • A.

    净资产

  • B.

    净资本

  • C.

    总资产

  • D.

    总资本

答案解析
答案: B
答案解析:

本题考查信托市场的法律体系。

2010年8月中国银行业监督管理委员会发布了《信托公司净资本管理办法》建立了以净资本为核心的风险控制指标体系加强信托公司风险监管

因此,本题正确答案为选项B。

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第5题
[单选题]

在再保险业务中,分保合同双方当事人确定自留额和分保额的依据是(    )。

  • A.风险额度
  • B.保险责任
  • C.危险单位
  • D.危险保额
答案解析
答案: C
答案解析:

本题考查再保险的自留额与分保额。

在再保险业务中,自留额和分保额都是按危险单位来确定的。

因此,本题正确答案为选项C。

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