题目
[不定项选择题]根据《证券公司监督管理条例》,以下不得成为证券公司持股5%以上的股东或实际控制人的情形有(    )。
  • A.非故意犯罪
  • B.因故意犯罪被判处刑罚的
  • C.刑罚执行完毕未逾3年的
  • D.不能清偿到期债务
  • E.刑罚执行完毕已逾5年的
答案解析
答案: B,C,D
答案解析:

本题考查证券业监管。

为了防止不良单位或者个人入股证券公司并滥用其股东权利,损害证券公司及其客户的利益,相关条例规定:有因故意犯罪被判处刑罚【选项B正确】,刑罚执行完毕未逾3年【选项C正确、选项E错误】和净资产低于实收资本的50%,或者或有负债达到净资产的50%,以及不能清偿到期债务【选项D正确】等情形之一的单位或者个人,不得成为证券公司持股5%以上的股东、实际控制人。

因此,本题正确答案为选项BCD。

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本题来源:金融模拟卷(二)
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拓展练习
第1题
[单选题]在汇率制度中,管理浮动的本质特征是(    )。
  • A.各国维持本币对美元的法定平价
  • B.官方或明或暗地干预外汇市场
  • C.汇率变动受黄金输送点约束
  • D.若干国家的货币彼此建立固定联系
答案解析
答案: B
答案解析:

本题考查汇率与汇率制度。

管理浮动是指官方或明或暗地干预外汇市场,使市场汇率在经过操纵的外汇供求关系作用下相对平稳波动的汇率制度。

因此,本题正确答案为选项B。

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第2题
[单选题]假定某商业银行吸收到5000万元的原始存款,然后贷放给客户,法定存款准备金率为12%,超额存款准备金率为3%,现金漏损率为5%,则存款乘数是(    )。
  • A.5.0
  • B.6.7
  • C.10.0
  • D.20.0
答案解析
答案: A
答案解析:

本题考查商业银行存款货币创造。

存款乘数计算公式为:存款乘数=1÷(法定存款准备金率+超额存款准备金率+现金漏损率)

依据题干数据,代入公式得,存款乘数=1÷(法定存款准备金率+超额存款准备金率+现金漏损率)=1÷(12%+3%+5%)=5。

因此,本题正确答案为选项A。

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第3题
[单选题]商业银行信用风险管理5C法所涉及的因素是(    )。
  • A.经营能力
  • B.现金流
  • C.连续性
  • D.担保品
答案解析
答案: D
答案解析:

本题考查各类风险管理。

“5C”分析是分析借款人的偿还能力、资本、品格、担保品和经营环境。

因此,本题正确答案为选项D。

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第4题
[单选题]认为政府管制仅仅保护主宰了管制机关的一个或几个特殊利益集团的利益,对整个社会并无助益。这种观点属于(    )。
  • A.特殊利益论
  • B.经济监管论
  • C.公共利益论
  • D.社会选择论
答案解析
答案: A
答案解析:

本题考查金融监管的理论基础。

特殊利益论认为政府管制为被管制者留下了“猫鼠追逐”的余地,然而仅仅保护主宰了管制机关的一个或几个特殊利益集团的利益,对整个社会并无助益。

因此,本题正确答案为选项A。

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第5题
[组合题]

(四)

下表是我国某商业银行2014年年末的资产负债情况简况:(单位:亿元)。

依据上述材料,回答下列问题:

答案解析
[要求1]
答案解析:

本题考查资产负债管理。

该商业银行的资产余额=各项贷款+债券投资+现金及存放中央银行款项+存放同业款项=15000+6250+5500+1125=27875(亿元)。

因此,本题正确答案为选项D。

[要求2]
答案解析:

本题考查资产负债管理。

我国商业银行的现金资产主要包括三项:

(1)库存现金;

(2)存放中央银行款项;

(3)存放同业及其他金融机构款项。

因此,该商业银行的现金资产余额=5500+1125=6625(亿元)。

因此,本题正确答案为选项A。

[要求3]
答案解析:

本题考查资产负债管理。

本题中该商业银行的负债主要有:各项存款、发行普通金融债券、发行次级金融债券、向中央银行借款。

其中短期借款为向中央银行借款250亿元。 

因此,本题正确答案为选项B。

[要求4]
答案解析:

本题考查资产负债管理。

【选项A错误】贷款是商业银行最主要的资产和最主要的资金运用。

【选项C错误】借入款管理的内容之一是分散借入款的偿还期和偿还金额,以减轻流动性过于集中的压力。

因此,本题正确答案为选项BD。

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