题目
[不定项选择题]巴塞尔协议Ⅱ的内容体现在三大支柱上,主要包括(    )。
  • A.最低资本要求
  • B.

    提出“资本缓冲”要求

  • C.监管部门的监督检查
  • D.

    增加流动性监管要求

  • E.市场约束
答案解析
答案: A,C,E
答案解析:

本题考查巴塞尔协议。

巴塞尔协议Ⅱ的内容体现在三大支柱上:

(1)最低资本要求【选项A正确】

(2)监管部门的监督检查【选项C正确】

(3)市场约束【选项E正确】

提出“资本缓冲”要求、增加流动性监管要求属于巴塞尔协议Ⅲ的内容【选项BD错误】

因此,本题正确答案为选项ACE。

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本题来源:金融模拟卷(二)
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拓展练习
第1题
[单选题]根据2005年12月发布的《商业银行风险监管核心指标(试行)》,下列监管指标中,可以反映信用风险的指标是(    )。
  • A.核心负债比例
  • B.累计外汇敞口头寸比例
  • C.利率风险敏感度
  • D.不良资产率
答案解析
答案: D
答案解析:

本题考查银行业监管。

2005年12月发布的《商业银行风险监管核心指标(试行)》,信用风险指标具体包括:

(1)不良资产率,即不良资产与资产总额之比,不得高于4%【选项D正确】

(2)不良贷款率,即不良贷款与贷款总额之比,不得高于5%;

(3)单一集团客户授信集中度,即最大一家集团客户授信总额与资本净额之比,不得高于15%;

(4)单一客户贷款集中度,即最大一家客户贷款总额与资本净额之比,不得高于10%;

(5)全部关联度,即全部关联授信与资本净额之比,不得高于50%。

核心负债比例属于非现场监管基础指标中关于流动性的指标【选项A错误】

累计外汇敞口头寸比例、利率风险敏感度均为干扰选项,教材未提及【选项BC错误】

因此,本题正确答案为选项D。

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第2题
[单选题]期货是在场内进行的标准化交易,其盯市制度决定了期货在每日收盘后的理论价值为(    )。
  • A.0
  • B.1
  • C.-1
  • D.不确定
答案解析
答案: A
答案解析:

本题考查金融期货的定价。

由于期货是在场内进行的标准化交易,其逐日盯市制度、每日结清浮动盈亏的制度决定了期货在每日收盘后理论价值为零,即期货的报价相当于远期合约的协议价格,故期货的报价理论上等于标的资产的远期价格。

因此,本题正确答案为选项A。

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第3题
[不定项选择题]根据《证券公司监督管理条例》,以下不得成为证券公司持股5%以上的股东或实际控制人的情形有(    )。
  • A.非故意犯罪
  • B.因故意犯罪被判处刑罚的
  • C.刑罚执行完毕未逾3年的
  • D.不能清偿到期债务
  • E.刑罚执行完毕已逾5年的
答案解析
答案: B,C,D
答案解析:

本题考查证券业监管。

为了防止不良单位或者个人入股证券公司并滥用其股东权利,损害证券公司及其客户的利益,相关条例规定:有因故意犯罪被判处刑罚【选项B正确】,刑罚执行完毕未逾3年【选项C正确、选项E错误】和净资产低于实收资本的50%,或者或有负债达到净资产的50%,以及不能清偿到期债务【选项D正确】等情形之一的单位或者个人,不得成为证券公司持股5%以上的股东、实际控制人。

因此,本题正确答案为选项BCD。

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第4题
[不定项选择题]融资租赁合同的特征有(    )。
  • A.融资租赁合同是可以单方解除的合同
  • B.融资租赁合同是诺成、要式合同
  • C.融资租赁合同是双务、有偿合同
  • D.融资租赁合同是单务、有偿合同
  • E.融资租赁合同是不可单方解除的合同
答案解析
答案: B,C,E
答案解析:

本题考查融资租赁合同。

融资租赁合同的特征包括:

(1)融资租赁合同是诺成、要式合同【选项B正确】

(2)融资租赁合同是双务、有偿合同【选项C正确、选项D错误】

(3)融资租赁合同是不可单方解除的合同【选项E正确、选项A错误】

因此,本题正确答案为选项BCE。

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第5题
[不定项选择题]目前货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括(    )。
  • A.现金
  • B.股票
  • C.期限在1年以内的银行存款
  • D.期限在1年以内的央行票据
  • E.可转换债券
答案解析
答案: A,C,D
答案解析:

本题考查证券投资基金分类。

按照《货币市场基金监督管理办法》以及其他有关规定,货币市场基金应当投资于以下金融工具:

(1)现金【选项A正确】

(2)期限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单【选项CD正确】

(3)剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券;

(4)中国证券监督管理委员会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

货币市场基金不得投资于以下金融工具;

(1)股票【选项B错误】

(2)可转换债券、可交换债券【选项E错误】

(3)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券,已进入最后一个利率调整期的除外;

(4)信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具;

(5)中国证券监督管理委员会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

因此,本题正确答案为选项ACD。

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