题目
[单选题]目标设定、事件识别和风险对策属于(    )的要素。
  • A.金融风险管理流程
  • B.全面风险管理
  • C.内部控制
  • D.控制活动
答案解析
答案: B
答案解析:

本题考查全面风险管理与内部控制。

全面风险管理包括三个维度:企业目标、风险管理的要素、企业层级。

其中,风险管理的要素包括:内部环境、目标设定、事件识别、风险评估、风险对策、控制活动、信息与沟通和监控八个要素。

因此,本题正确答案为选项B。

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本题来源:金融模拟卷(二)
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拓展练习
第1题
[单选题]下列关于我国的回购协议市场的说法,错误的是(    )。
  • A.我国回购协议市场的发展是从1991年国债回购开始的
  • B.回购主要分为质押式回购和买断式回购
  • C.质押式回购的期限是1-360天,买断式回购的期限是1-365天
  • D.质押式回购和买断式回购的主要区别在于标的物的所有权是否转移
答案解析
答案: C
答案解析:

本题考查我国的货币市场及其工具。

【选项A正确】我国回购协议市场的发展是从1991年国债回购开始的。

【选项B正确】回购主要分为质押式回购和买断式回购。

【选项C错误】质押式回购和买断式回购的期限都是1天到365天。

【选项D正确】质押式回购和买断式回购的主要区别在于标的物的所有权是否转移。

因此,本题正确答案为选项C。

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第2题
[单选题]下列关于金融脆弱性定义及衡量的说法,正确的是(    )。
  • A.狭义的金融脆弱性包括信贷融资和金融市场融资
  • B.

    广义的金融脆弱性是指金融业高负债经营的行业特点所决定的更易失败的本性

  • C.

    通货膨胀率在过去5个月内的平均水平高于历史平均水平8%以上反映金融部门正趋于脆弱

  • D.

    在资本流入的组成中,短期资本比例过高可以反映金融部门正趋于脆弱

答案解析
答案: D
答案解析:

本题考查金融脆弱性定义及衡量

【选项A错误】广义的金融脆弱性包括信贷融资和金融市场融资。

【选项B错误】义的金融脆弱性是指金融业高负债经营的行业特点所决定的更易失败的本性。

【选项C错误】通货膨胀率在过去10个月内的平均水平高于历史平均水平8%以上反映金融部门正趋于脆弱.

因此,本题正确答案为选项D。

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第3题
[单选题]下列关于国际收支不平衡调节的宏观经济政策,说法错误的是(    )。
  • A.

    当国际收支逆差时,政府可以实施紧缩性财政政策,使之恢复平衡

  • B.

    当一国国际收支出现顺差时,中央银行可以在公开市场上卖出有价证券收回流动性,使顺差减小

  • C.

    当国际收支顺差时,政府可以采用扩张性财政政策,使之恢复平衡

  • D.在国际收支出现逆差时,可以采用本币法定贬值或贬值的政策
答案解析
答案: B
答案解析:

本题考查外部均衡的调节政策。

【选项B错误】公开市场操作是中央银行吞吐基础货币、调节市场流动性的主要货币政策工具。当一国国际收支出现顺差时,中央银行可以在公开市场上买进有价证券向市场投放流动性,银行信贷规模扩大,总需求增加,进口增加,使得贸易收支顺差减小;同时利率下降,引起资本外流,资本和金融账户顺差减小。

因此,本题正确答案为选项B。

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第4题
[不定项选择题]根据《证券公司监督管理条例》,以下不得成为证券公司持股5%以上的股东或实际控制人的情形有(    )。
  • A.非故意犯罪
  • B.因故意犯罪被判处刑罚的
  • C.刑罚执行完毕未逾3年的
  • D.不能清偿到期债务
  • E.刑罚执行完毕已逾5年的
答案解析
答案: B,C,D
答案解析:

本题考查证券业监管。

为了防止不良单位或者个人入股证券公司并滥用其股东权利,损害证券公司及其客户的利益,相关条例规定:有因故意犯罪被判处刑罚【选项B正确】,刑罚执行完毕未逾3年【选项C正确、选项E错误】和净资产低于实收资本的50%,或者或有负债达到净资产的50%,以及不能清偿到期债务【选项D正确】等情形之一的单位或者个人,不得成为证券公司持股5%以上的股东、实际控制人。

因此,本题正确答案为选项BCD。

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第5题
[组合题]

(五) 

人民币汇率形成机制改革坚持主动性、可控性、渐进性的原则,2005年7月21日,人民币汇率形成机制改革启动,开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。自汇率形成机制改革以来,人民币汇率弹性逐步扩大,并形成双向波动的格局,呈现稳中有升的态势。2017年5月,中国人民银行进一步完善人民币对美元汇率中间价报价机制。 

根据以上资料,回答下列问题。

答案解析
[要求1]
答案解析:

本题考查汇率与汇率制度。

经济开放程度高,进出口商品多样化或地域分布分散化【选项B正确】,同国际金融市场联系密切【选项C正确】,资本流出入较为可观和频繁【选项A正确】,或国内通货膨胀率与其他主要国家不一致的国家,倾向于实行浮动汇率制或弹性汇率制。

因此,本题正确答案为选项ABC。

[要求2]
答案解析:

本题考查人民币汇率制度改革。

在2005年人民币汇率形成机制改革中,中国人民银行增加外汇交易品种,扩大外汇交易主体,改进人民币汇率中间价形成机制,引入询价模式【选项B正确】和做市商制度【选项D正确】,人民币汇率弹性和市场化水平进一步提高。

因此,本题正确答案为选项BD。

[要求3]
答案解析:

本题考查人民币汇率制度改革。

2017年,中国人民银行继续完善人民币对美元汇率中间价报价机制,在报价模型中加入“逆周期因子”,形成“上一交易日收盘价+一篮子货币汇率变化+逆周期因子”共同决定的人民币对美元汇率中间价形成机制。

因此,本题正确答案为选项C。

[要求4]
答案解析:

本题考查汇率变动的影响因素。

【选项A正确】国际收支顺差,则外汇供过于求,外汇汇率下跌,而人民币升值。

【选项C正确】提高本国利率水平,则会限制资本流出,刺激资本流入,从而导致国际收支顺差,造成人民币升值。

因此,本题正确答案为选项AC。

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