题目
[单选题]下列银行业监管内容中,属于市场准入监管的是(    )。
  • A.监管内控有效性
  • B.监管资产安全性
  • C.监管流动适度性
  • D.审批业务范围
答案解析
答案: D
答案解析:

本题考查银行业监管。

市场准入监管应当全面涵盖以下四个环节:

(1)审批注册机构;

(2)审批注册资本;

(3)审批董事和高级管理人员的任职资格;

(4)审批业务范围【选项D】

监管内控有效性、监管资产安全性、监管流动适度性均属于市场运营监管【选项ABC错误】

因此,本题正确答案为选项D。

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本题来源:第九章 第5节 金融监管的框架和内容
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拓展练习
第1题
[单选题]根据《商业银行流动性风险管理办法》,流动性比例(    )。
  • A.不应低于60%
  • B.不应低于25%
  • C.不应低于-10%
  • D.不应低于0.6%
答案解析
答案: B
答案解析:

本题考查银行业监管。

《商业银行流动性风险管理办法》明确流动性风险监管指标包括流动性覆盖率、净稳定资金比例、流动性匹配率和优质流动性资产充足率(这四个指标应当不低于100%),以及流动性比例(应当不低于25%),另外还有存贷比等监测指标。

因此,本题正确答案为选项B。

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第2题
[不定项选择题]根据2013年起施行的《商业银行资本管理办法(试行)》,下列说法中正确的有(    )。
  • A.核心一级资本充足率不得低于5%
  • B.资本充足率不得低于8%
  • C.商业银行应当在最低资本要求的基础上计提储备资本,储备资本要求为风险加权资产的2.5%,由一级资本来满足
  • D.

    商业银行应在最低资本要求和储备资本要求之上计提逆周期资本,由核心一级资本来满足

  • E.一级资本充足率不得低于8%
答案解析
答案: A,B,D
答案解析:

本题考查银行业监管。

【选项AB正确、选项E错误】核心一级资本充足率不得低于5%,一级资本充足率不得低于6%,资本充足率不得低于8%。

【选项C错误】商业银行应当在最低资本要求的基础上计提储备资本,储备资本要求为风险加权资产的2.5%,由核心一级资本来满足。

【选项D正确】商业银行应在最低资本要求和储备资本要求之上计提逆周期资本,由核心一级资本来满足。

因此,本题正确答案为选项ABD。

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第3题
[不定项选择题]在贷款的五级分类中,属于不良贷款的有(    )。
  • A.正常类贷款
  • B.关注类贷款
  • C.次级类贷款
  • D.可疑类贷款
  • E.损失类贷款
答案解析
答案: C,D,E
答案解析:

本题考查银行业监管。

衡量银行资产好坏程度的方法较多,以传统的业务贷款来讲,采取风险分类方法划分信贷资产,即根据贷款风险发生的可能性,将贷款划分成不同的类别。

国际通行的做法是分为五类,即正常类贷款、关注类贷款、次级类贷款、可疑类贷款、损失类贷款,通常认为后三类贷款为不良贷款,即次级类贷款【选项C正确】、可疑类贷款【选项D正确】、损失类贷款【选项E正确】

因此,本题正确答案为选项CDE。

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第4题
[不定项选择题]银行业风险监管的“三驾马车”是指(    )。
  • A.市场准入
  • B.

    市场退出

  • C.非现场监管
  • D.并表监管
  • E.现场检查
答案解析
答案: A,C,E
答案解析:

本题考查银行业监管。

银行业监管的基本方法有三种,即市场准入【选项A】、非现场监管【选项C】和现场检查【选项E】,通常被称为银行业风险监管的“三驾马车”。

因此,本题正确答案为选项ACE。

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第5题
[单选题]《证券公司监督管理条例》规定,证券公司停业、解散或者破产的,应当经(    )批准。
  • A.国务院证券监督管理机构
  • B.国家金融监督管理总局
  • C.

    中国银行保险监督管理委员会

  • D.

    中国人民银行

答案解析
答案: A
答案解析:

本题考查证券业监管。

《证券公司监督管理条例》规定,证券公司停业、解散或者破产的,应当经国务院证券监督管理机构批准,并按照有关规定安置客户、处理未了结的业务。

因此,本题正确答案为选项A。

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