题目

本题来源:2025年《金融》模考二 点击去做题 箭头

答案解析

答案: A,B,D,E
答案解析:

本题考查银行监管国际规则。

COSO在其《内部控制—整合框架》中正式提出了内部控制由五项要素组成,即:

(1)控制环境【选项A正确】

(2)风险评估【选项B正确】

(3)控制活动;

(4)信息与沟通【选项D正确】

(5)监督【选项E正确】

公平竞争为干扰选项,教材未提及【选项C错误】

因此,本题正确答案为选项ABDE。

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拓展练习

第1题
[单选题]下列关于有效边界的说法,错误的是(    )。
  • A.有效边界是一条向右上方倾斜的曲线
  • B.是一条向上凸的曲线
  • C.有效边界曲线上可能会有凹陷的地方
  • D.

    反映“高风险、高收益”的原则

答案解析
答案: C
答案解析:

本题考查投资组合与分散风险。

【选项C错误】有效边界曲线不可能有凹陷的地方

因此,本题正确答案为选项C。

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第2题
答案解析
答案: B
答案解析:

本题考查银行业监管。

根据2023年发布的《商业银行资本管理办法》,商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求:核心一级资本充足率不得低于5%,一级资本充足率不得低于6%,资本充足率不得低于8%。

因此,本题正确答案为选项B。

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第3题
答案解析
答案: D
答案解析:

本题考查证券投资基金的分类。

根据中国证券监督管理委员会对基金类别的分类标准,基金资产在80%以上投资于债券的为债券基金。

因此,本题正确答案为选项D。

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第4题
[单选题]下列主体中,不属于基金市场服务机构的是(    )。
  • A.基金管理人
  • B.基金份额持有人
  • C.基金托管人
  • D.基金评级机构
答案解析
答案: B
答案解析:

本题考查证券投资基金参与主体。

基金市场服务机构包括:

(1)基金管理人【选项A】

(2)基金托管人【选项C】

(3)基金销售机构;

(4)基金注册登记机构;

(5)律师事务所;

(6)会计师事务所;

(7)基金投资咨询机构;

(8)基金评级机构【选项D】

基金份额持有人即基金投资者,是基金的出资人、基金财产的所有者和基金投资回报的受益人,为干扰选项,不属于基金市场服务机构【选项B错误】

因此,本题正确答案为选项B。

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第5题
[不定项选择题]

根据权利内容的不同,债券的附加权利有(    )

  • A.

    可转让权

  • B.可转换权
  • C.可交换权
  • D.可延期权
  • E.可赎回权
答案解析
答案: B,C,E
答案解析:

本题考查债券估值。

根据权利内容的不同,附加权利有可转换权【选项B】、可交换权【选项C】、可回售权、可赎回权【选项E】等。

因此,本题正确答案为选项BCE。

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