题目

本题来源:2025年《金融》模考二 点击去做题

答案解析

答案: A,B,D,E
答案解析:

本题考查银行监管国际规则。

COSO在其《内部控制—整合框架》中正式提出了内部控制由五项要素组成,即:

(1)控制环境【选项A正确】

(2)风险评估【选项B正确】

(3)控制活动;

(4)信息与沟通【选项D正确】

(5)监督【选项E正确】

公平竞争为干扰选项,教材未提及【选项C错误】

因此,本题正确答案为选项ABDE。

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拓展练习

第1题
[单选题]下列各项中,不属于金融调控的职能的是(    )。
  • A.维护经济稳定
  • B.维护金融稳定
  • C.降低风险管理成本
  • D.

    应对外部冲击

答案解析
答案: C
答案解析:

本题考查金融调控体系。

金融调控的职能包括:

(1)维护经济稳定【选项A正确】

(2)维护金融稳定【选项B正确】

(3)控制通货膨胀;

(4)促进经济增长;

(5)应对外部冲击【选项D正确】

(6)促进就业。

因此,本题正确答案为选项C。

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第2题
答案解析
答案: C
答案解析:

本题考查高级管理人员。

高级管理人员激励机制可分为物质激励机制和非物质激励机制:

(1)物质激励机制,一般由工资、奖金、利润分成【选项A】、股票、股票期权【选项B】、年金【选项D】等构成。

(2)非物质激励机制,包括经营控制权、声誉激励【选项C】等。

因此,本题正确答案为选项C。

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第3题
答案解析
答案: B
答案解析:

本题考查金融机构体系的一般构成。

【选项B正确】证券投资基金是指通过向投资者发行股份或受益凭证募集资金,再以适度分散的组合方式投资于各类金融产品,为投资者以分红的方式分配收益,并从中谋取自身利润的金融机构。

【选项A错误】商业银行是以吸收存款、发放贷款、办理结算和金融服务为主要业务,以营利为经营目标的金融企业。

【选项C错误】保险公司是指与投保人订立保险合同,并按照合同约定承担赔偿或者给付保险金责任的保险机构。

【选项D错误】投资银行是以从事证券投资业务为主要业务内容的金融机构。

因此,本题正确答案为选项B。

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第4题
[不定项选择题]商业银行借入款中的短期借款是指期限在一年或一年以下的借款,主要包括(    )。
  • A.证券回购
  • B.同业拆借
  • C.发行可转换债券
  • D.向中央银行借款
  • E.发行普通金融债券
答案解析
答案: A,B,D
答案解析:

本题考查资产负债管理的基本内容。

商业银行借入款包括短期借款和长期借款两种。

其中,短期借款是指期限在一年或一年以下的借款,主要包括同业拆借【选项B正确】、证券回购【选项A正确】和向中央银行借款【选项D正确】等。

发行可转换债券、发行普通金融债券均属于商业银行长期借款【选项CE错误】

因此,本题正确答案为选项ABD。

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第5题
[不定项选择题]下列各项中,属于债券价值的影响因素的有(    )。
  • A.贴现率
  • B.信用等级
  • C.

    营业费用

  • D.

    税收待遇

  • E.

    流动性

答案解析
答案: A,B,D,E
答案解析:

本题考查债券估值。

债券价值的影响因素有:

(1)贴现率【选项A正确】

(2)信用等级【选项B正确】

(3)息票率;

(4)剩余期限;

(5)税收待遇【选项D正确】

(6)含权条款;

(7)流动性【选项E正确】

(8)通货膨胀。

因此,本题正确答案为选项ABDE。

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