题目
本题来源:2025年《金融》模考二 点击去做题
答案解析
答案: A,B,D,E
答案解析:

本题考查银行监管国际规则。

COSO在其《内部控制—整合框架》中正式提出了内部控制由五项要素组成,即:

(1)控制环境【选项A正确】

(2)风险评估【选项B正确】

(3)控制活动;

(4)信息与沟通【选项D正确】

(5)监督【选项E正确】

公平竞争为干扰选项,教材未提及【选项C错误】

因此,本题正确答案为选项ABDE。

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拓展练习
第1题
[单选题]在我国的货币政策工具中,作为创新性的货币政策工具,SLF表示(    )。
  • A.中期借贷便利
  • B.常备借贷便利
  • C.定向中期借贷便利
  • D.央行票据互换工具
答案解析
答案: B
答案解析:

本题考查我国的货币政策实践。

中国人民银行在2013年创设了常备借贷便利(standing lending facility,SLF),主要功能是满足金融机构期限较长的大额流动性需求,期限为1~3个月。

因此,本题正确答案为选项B。

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第2题
答案解析
答案: B
答案解析:

本题考查金融机构体系的一般构成。

【选项B正确】证券投资基金是指通过向投资者发行股份或受益凭证募集资金,再以适度分散的组合方式投资于各类金融产品,为投资者以分红的方式分配收益,并从中谋取自身利润的金融机构。

【选项A错误】商业银行是以吸收存款、发放贷款、办理结算和金融服务为主要业务,以营利为经营目标的金融企业。

【选项C错误】保险公司是指与投保人订立保险合同,并按照合同约定承担赔偿或者给付保险金责任的保险机构。

【选项D错误】投资银行是以从事证券投资业务为主要业务内容的金融机构。

因此,本题正确答案为选项B。

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第3题
[不定项选择题]为了控制贷款中的信用风险,可以(    )。
  • A.进行久期管理
  • B.对借款人进行信用的“5C”“3C”分析
  • C.建立审贷分离机制
  • D.保持负债的流动性
  • E.做货币衍生产品交易
答案解析
答案: B,C
答案解析:

本题考查信用风险管理。

信用风险的管理内容包括:

(1)机制管理:主要包括建立:①审贷分离机制【选项C正确】;②授权管理机制;③额度管理机制。

(2)过程管理,主要包括:①事前管理:对借款人进行信用的“5C”“3C”分析【选项B正确】;②事中管理;③事后管理。

(3)风险控制方法:①信用风险缓释;②信用风险转移。

进行久期管理属于利率风险的管理方法【选项A错误】。

保持负债的流动性属于流动性风险的管理方法【选项D错误】

做货币衍生产品交易属于汇率风险的管理方法【选项E错误】

因此,本题正确答案为选项BC。

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第4题
[不定项选择题]下列关于在确定国际储备总量时应依据的因素的说法,错误的有(    )。
  • A.

    外债规模与国际储备需求量负相关

  • B.国际支出的流量与国际储备需求量正相关
  • C.

    汇率制度对确定国际储备总量没有影响

  • D.

    短期国际融资能力强,对国际储备的需求就少

  • E.

    如果一国是储备货币发行国,则该国对国际储备的需求多

答案解析
答案: A,C,E
答案解析:

本题考查国际储备的规模管理。

【选项A错误】外债规模与国际储备需求量正相关

【选项C错误】汇率制度对确定国际储备总量有影响:如果实行固定汇率制度或其他弹性低的汇率制度,则对干预外汇市场、稳定汇率的国际储备需求就多;反之则少。

【选项E错误】如果一国是储备货币发行国,则该国对国际储备的需求少

因此,本题正确答案为选项ACE。

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第5题
答案解析
[要求1]
答案解析:

本题考查国际储备的规模管理。

确定国际储备总量时应依据的因素有:

(1)是不是储备货币发行国;

(2)经济规模与对外开放程度;

(3)国际支出的流量;

(4)外债规模【选项A正确】

(5)短期国际融资能力【选项C正确】

(6)他国际收支调节政策措施的可用性与有效性;

(7)汇率制度【选项D正确】

因此,本题正确答案为选项ACD。

[要求2]
答案解析:

本题考查国际储备的规模管理。

国际储备额与国民生产总值之比一般为10%。本题中,该比值为7000÷23000=30.43%。该国国际储备与国民生产总值之比,高于经验指标。

因此,本题正确答案为选项D。

[要求3]
答案解析:

本题考查国际储备的规模管理

国际储备额与外债总额之比=7000÷8800=79.55%。

因此,本题正确答案为选项D。

[要求4]
答案解析:

本题考查国际储备的规模管理

国际储备与进口额之比一般为25%。如果以月来计量,国际储备额应能满足3个月的进口需求。7000÷6000=116.67%。25%对应的是3个月进口需求。116.67%对应的是14个月进口需求。

因此,本题正确答案为选项B。

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