题目

本题来源:2025年《金融》模考二 点击去做题

答案解析

答案: A,B,D,E
答案解析:

本题考查银行监管国际规则。

COSO在其《内部控制—整合框架》中正式提出了内部控制由五项要素组成,即:

(1)控制环境【选项A正确】

(2)风险评估【选项B正确】

(3)控制活动;

(4)信息与沟通【选项D正确】

(5)监督【选项E正确】

公平竞争为干扰选项,教材未提及【选项C错误】

因此,本题正确答案为选项ABDE。

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拓展练习

第1题
答案解析
答案: A
答案解析:

本题考查风险管理策略

风险补偿是指商业银行采取各种措施对风险可能造成的损失加以弥补。银行常用的风险补偿方法有:

(1)合同补偿,即在订立合同时将风险因素考虑在内,如将风险可能造成的损失计入价格之中【选项A正确】

(2)保险补偿,即通过存款保险制度来减少银行风险【选项C错误】

(3)法律补偿,即利用法律手段对造成银行风险损失的法律责任者提起诉讼,尽可能挽回损失【选项D错误】

非法补偿为干扰选项,教材未提及【选项B错误】

因此,本题正确答案为选项A。

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第2题
[单选题]下列选项中,不属于中央银行存款准备金政策优点的是(    )。
  • A.中央银行具有完全的自主权
  • B.对货币供应量的作用迅速
  • C.有利于中央银行发挥最后贷款人的作用
  • D.较公平
答案解析
答案: C
答案解析:

本题考查货币政策的目标与工具。

存款准备金政策作为货币政策工具的优点是:

(1)中央银行具有完全的自主权,在货币政策工具中最易实施【选项A正确】

(2)对货币供应量的影响力大、作用迅速且效果明显,一旦调整,很快即可通过货币乘数的变化而引起货币供应量更大幅度的变化,继而影响市场资金供求【选项B正确】

(3)较公平,一旦变动,各商业银行及其他金融机构必须立即执行,能同时影响所有的金融机构【选项D正确】

(4)可以影响社会预期,引导社会公众的经济行为按照中央银行的指引去行动而达到中央银行目的。

有利于中央银行发挥最后贷款人的作用是属于再贴现政策的优点之一【选项C错误】

因此,本题正确答案为选项C。

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第3题
答案解析
答案: B
答案解析:

本题考查金融机构体系的一般构成。

【选项B正确】证券投资基金是指通过向投资者发行股份或受益凭证募集资金,再以适度分散的组合方式投资于各类金融产品,为投资者以分红的方式分配收益,并从中谋取自身利润的金融机构。

【选项A错误】商业银行是以吸收存款、发放贷款、办理结算和金融服务为主要业务,以营利为经营目标的金融企业。

【选项C错误】保险公司是指与投保人订立保险合同,并按照合同约定承担赔偿或者给付保险金责任的保险机构。

【选项D错误】投资银行是以从事证券投资业务为主要业务内容的金融机构。

因此,本题正确答案为选项B。

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第4题
[不定项选择题]

根据我国的货币层次划分,货币供应量M1包括(    )。

  • A.居民储蓄存款
  • B.单位活期存款
  • C.流通中的现金
  • D.单位定期存款
  • E.商业票据
答案解析
答案: B,C
答案解析:

本题考查货币层次划分。

1994年10月,中国人民银行正式编制并向社会公布“货币供应量统计表”,将我国的货币供应量划分为以下层次。

M0=流通中的现金 

M1=M0【选项C】+单位活期存款【选项B】

M2=M1+储蓄存款+单位定期存款+单位其他存款 

M3=M2+金融债券+商业票据+大额可转让定期存单等

因此,本题正确答案为选项BC。

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第5题
[不定项选择题]

根据权利内容的不同,债券的附加权利有(    )

  • A.

    可转让权

  • B.可转换权
  • C.可交换权
  • D.可延期权
  • E.可赎回权
答案解析
答案: B,C,E
答案解析:

本题考查债券估值。

根据权利内容的不同,附加权利有可转换权【选项B】、可交换权【选项C】、可回售权、可赎回权【选项E】等。

因此,本题正确答案为选项BCE。

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