本题来源：金融模拟卷（一）
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拓展练习
第1题
[单选题]《巴塞尔协议Ⅲ》要求资本充足率加资本缓冲比率在2019年以前从8％逐步升至（ ）。答案解析
答案：
D
答案解析：
本题考查巴塞尔协议。
《巴塞尔协议Ⅲ》要求资本充足率加资本缓冲比率在2019年以前从8％逐步升至10.5％。
因此，本题正确答案为选项D。
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第2题
[单选题]下列不属于同业拆借市场功能的是（ ）。答案解析
答案：
C
答案解析：
本题考查货币市场及其构成。
同业拆借市场有以下三个功能：
（1）调剂金融机构间资金，提高资金使用效率【选项A】。
（2）同业拆借市场是中央银行实施货币政策、进行金融宏观调控的重要载体【选项B】。
（3）同业拆借市场可及时反映资金供求变化及货币市场的利率变化【选项D】。
中央银行进行公开市场操作的重要工具是回购协议市场【选项C错误】。
因此，本题正确答案为选项C。
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第3题
[单选题]在证券二级市场上，客户卖出向证券公司借来的证券，此时投资银行向客户提供的是（ ）。答案解析
答案：
B
答案解析：
本题考查融资融券业务。
融资融券交易分为融资交易和融券交易两类，客户向证券公司借资金买证券为融资交易，客户向证券公司借证券卖出为融券交易。
依据题干表述，客户卖出向证券公司借来的证券，属于卖空的融券业务。
因此，本题正确答案为选项B。
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第4题
[单选题]选择标的资产的标准是标的资产价格与保值资产价格的相关性。相关性越好，基差风险就（ ）。答案解析
答案：
B
答案解析：
本题考查金融期货的定价。
选择标的资产的标准是标的资产价格与保值资产价格的相关性。相关性越好，基差风险就越小。
因此，本题正确答案为选项B。
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第5题
[不定项选择题]COSO在其《内部控制—整合框架》中正式提出了内部控制由五项要素组成，下列属于这五项要素的有（ ）。答案解析
答案：
A,B,D,E
答案解析：
本题考查内部控制框架。
COSO在其《内部控制—整合框架》中正式提出了内部控制由五项要素组成，即：
（1）控制环境【选项A正确】；
（2）风险评估【选项B正确】；
（3）控制活动；
（4）信息与沟通【选项D正确】；
（5）监督【选项E正确】。
公平竞争为干扰选项，教材未提及【选项C错误】。
因此，本题正确答案为选项ABDE。
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