题目

答案解析
本题考查资产负债管理理论。
速度对称原理提供了一个计算方法:用资产的平均到期日和负债的平均到期日相比,得出平均流动率,如果平均流动率大于1,表示资产运用过度;反之,则表示资产运用不足。
因此,本题正确答案为选项A。

拓展练习
本题考查投资组合与分散风险。
【选项C错误】有效边界曲线不可能有凹陷的地方。
因此,本题正确答案为选项C。

本题考查高级管理人员。
高级管理人员激励机制可分为物质激励机制和非物质激励机制:
(1)物质激励机制,一般由工资、奖金、利润分成【选项A】、股票、股票期权【选项B】、年金【选项D】等构成。
(2)非物质激励机制,包括经营控制权、声誉激励【选项C】等。
因此,本题正确答案为选项C。

本题考查银行业监管。
单一客户贷款集中度,是最大一家客户贷款总额与资本净额之比,不得高于10%。
因此,本题正确答案为选项A。

本题考查保险营销。
保险营销是保险经营活动中最基本的工作,是保险公司所有活动的先导。
因此,本题正确答案为选项B。

本题考查证券经纪业务。
证券经纪业务又称为代理买卖证券业务,是指证券公司开展证券交易营销,接受投资者委托开立账户、处理交易指令、办理清算交收等经营性活动。
依据题干表述,“某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议”,表明证券公司以证券经纪商的身份接受客户委托,进行证券买卖。
因此,本题正确答案为选项C。
本题考查融资融券业务。
根据《证券公司融资融券业务管理办法》,证券公司申请融资融券业务资格,应当具备的条件之一是:财务状况良好,最近2年各项风险控制指标持续符合规定,注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定。
因此,本题正确答案为选项A。
本题考查融资融券业务。
证券公司向客户融资融券时,客户应当交存一定比例的保证金。保证金可以用证券充抵。客户交存的保证金以及通过融资融券交易买入的全部证券和卖出证券所得的全部资金,均为对证券公司的担保物,应当存入证券公司客户证券担保账户或者客户资金担保账户并记入该客户授信账户。
客户向证券公司借资金买证券为融资交易,又称买空【选项B正确】;客户向证券公司借证券卖出为融券交易,又称卖空【选项C正确】。
因此,本题正确答案为选项BC。
本题考查证券经纪业务。
材料所述的业务为证券经纪业务,证券公司向投资者提供经济服务,需要按一定比例收取佣金作为业务收入。
因此,本题正确答案为选项B。









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