根据最佳现金持有量确定的存货模式：

最佳现金持有量C*==

在其他条件保持不变的情况下，持有现金的机会成本率K从4%上涨为16%，最佳现金持有量将降低50%。

现金周转期=存货周转期+应收账款周转期-应付账款周转期。

其中，存货周转期是指从收到原材料到加工原材料，形成产成品，到将产成品卖出的这一时期；

应收账款周转期是指将产品卖出后到收到顾客支付的货款的这一时期；

应付账款周转期是指从收到尚未付款的原材料开始到支付货款之间所用的时间。

确定预防性需求的现金数额时，需要考虑以下因素：

（1）企业愿冒现金短缺风险的程度；

（2）企业预测现金收支可靠的程度；

（3）企业临时融资的能力。